أقسام الحساب درس 78

لكي تقوم بفتح صفقة ببيع أم شراء عملة ما فإن حسابك سينقسم إلى أربعة أقسام :

1- الرصيد (Balance)
2- الهامش المستخدم ((Used margin
3- الهامش المتاح (Usable margin)
4- الاسهم رصيدك الحالى ((Equity 

وإليك بالتفصيل شرح هذة الأقسام

1- الرصيد Balance)) :
وهو المبلغ الموجود بحسابك قبل فتح أى صفقة .

2- الهامش المستخدم ((Used margin
وهو المبلغ الذى يخصم كعربون مسترد وهو المبلغ الذى يعتمد على نوع الحساب وشروط شركة الوساطة التى ستعامل معها من حيث نسبة المضاعفة التى ستوفرها هذه الشركة .
لو فرضنا مثلا أنك فتحت حساب عادى لدى شركة وساطة وأن هذه الشركة تخصم مبلغ 500$ من حسابك على كل لوت تقوم بشرائه أو ببيعه من أى عملة , فذلك معناه لو قمت بشراء لوت من اليورو سيتم خصم مبلغ 500$ كعربون مسترد من حسابك لو فرضنا بأن رصيدك قبل دخول هذه الصفقة كان 2000$ وسيتبقى لك 1500$ , ولو أنك قمت ببيع 2 لوت من الين سيتم خصم 1000$ من حسابك وسيتبقى فى رصيدك 1000$ .
وكما تعلم هذا المبلغ مسترد سوف يتم إعادته إلى حسابك فور انتهاء الصفقة وبغض النظر عن النتيجة التى حققتها الصفقة .

وحساب الهامش المستخدم يتم حسب المعادلة الآتية :
ما تحدده الشركة من هامش مقابل كل لوت * عدد اللوت = الهامش المستخدم

3- الهامش المتاح ((Usable margin :
هو المبلغ المتبقى فى حسابك بعد أن يتم خصم الهامش المستخدم وهو أقصى ما يمكن أن تخسره فى الصفقة .

ويتم حساب الهامش المستخدم بحسب المعادلة الآتية :
الرصيد – الهامش المستخدم = الهامش المتاح
وعلى حسب ما افترضناه سابقا فعندما تقوم بشراء 1 لوت من اليورو سيتم خصم 500$ كهامش مستخدم فيكون الهامش المتاح أمامك
2000 – 500 = 1500$ الهامش المتاح
وهو أقصى ما يمكنك أن تخسره فى الصفقة , ولو أن خسارتك وصلت على هذا النحو ل 1500$ سيصلك نداء الهامش ولو لم تضف مزيد من المال إلى حسابك سيتم إغلاق الصفقة من قبل الشركة بدون أن تنتظر الأمر منك .

4- الاسهم الرصيد الحالى (Equity) :
هو المبلغ الموجود فعلا فى حسابك فى حالة إغلاق الصفقة بسعر السوق الحالى .
لأنه كما تعلم عندما تقوم بشراء أو ببيع عملة ستكون متأثرا بحركة السعر لهذه العملة فى السوق , فلو كنت مشتريا لهذه العملة سيهمك أن يرتفع سعرهذه العملة فكل نقطة يرتفع فيه السعر للعملة تربح 10$ وكل نقطة ينخفض فيه السعر للعملة عن السعر الذى اشتريت به تخسر 10$ , وبالنسبة للبيع فالعكس صحيح .
والاسهم الرصيد الحالى (Equity) يرصد ما يحدث للصفقة أمامك على حسب سعر العملة الحالى.
فلو فرضنا مثلا بأنك اشتريت 1 لوت من الجنية الاسترلينى على فرض أن الجنية بعد فترة سيرتفع سعره , ولو فرضنا أن الجنية ارتفع سعره 20 نقطة فإنك سترى رصيدك الفعلى زاد 200$ فوق رصيدك قبل أن تدخل فى الصفقة فإنك لو قمت بإغلاق الصفقة فى هذا الوقت فإن رصيدك سيكون 2200$
وهكذا فالرصيد الحالى يظهر وضع حسابك على أساس السعر الحالى للسوق لكى تكون على بينة تامة بكل ما يتعلق بحسابك .

الرصيد الحالى يمكن حسابه بحسب المعادلة الآتية :
الربح العائم أو الخسارة العائمة + الرصيد الحالى = الرصيد الحالى
لو فرضنا بأن رصيدك قبل دخول صفقة ما كان = 5000$
فقمت بشراء 1 لوت من عملة وسعر هذه العملة ارتفع بحيث أنك حسب السعر الحالى رابح 500$ هو ربح عائم هذا لأنك لم تقم فعليا بإغلاق الصفقة .
الرصيد الحالى سيكون = 500 + 5000 = 5500$
يخبرك لو أنك قمت الآن بإغلاق الصفقة بالسعر الحالى رصيدك سيكون 5500$
ولو افترضنا أن العملة بعد أن اشتريتها سعرها قد انخفض وخسارتك ستكون حسب السعر الحالى 400$ هى خسارة عائمة هذا لأنك لم تقم بإغلاق فعليا الصفقة .
الرصيد الحالى سيكون = (-400) + 5000 = 4600$
يخبرك لو أنك قمت الآن بإغلاق الصفقة بالسعر الحالى رصيدك سيكون 4700$
ويتغير الرصيد الحالى بحسب تغير سعر العملة سواء بربح أم بخسارة .
فكلما تغير السعر ولو نقطة واحدة الرصيد الحالى Equity سيظهر لك كم سيكون فى الحساب الفعلى لديك لو قمت بإغلاق الصفقة فى هذا الوقت واضعا فى اعتباره الربح العائم أو الخسارة العائمة اللذان سيتحولان لربح أو خسارة حقيقية لو قمت بإغلاق الصفقة فعلا فى هذه اللحظة .

وهذا التقسيم لحسابك الغرض منه إعطائك صورة عن وضع حسابك واضحة وفورية ليوفر عليك القيام بكل هذه الحسابات بنفسك لتكون هذه الصورة فورية وتصلك أولا بأول على حسب التغيرات للسعر فى السوق .
وعند إغلاق الصفقة فعلا فإن الرصيد الحالى يتحول إلى رصيدك بالشركة . حيث يكون بامكانك أن تسحبه أو تستخدمه فى المتاجرة مرة أخرى .

الحساب الشامل درس 77

الحساب الشامل (Universal account)

إذا أردت المتاجرة بسوق العملات الدولية سوف تبحث عن شركة وساطة تسمح لك بالمتاجرة بالعملات بنظام الهامش وسوف نتحدث عن الأمور الهامة التى يجب عليك أن تسأل عنها قبل أن تفتح الحساب مع شركة الوساطة .

وبعد أن تختار إحدى الشركات .. ستحتاج إلى مراسلتها مرات عدة لتعبئة نموذج اشتراكك وتحديد نوع الحساب الذي ستفتحه وهل هو :
عادى ((Standard account أم
مصغّر (Mini account)

وحديثا أصبحت بعض شركات الوساطة.... نوعا الحساب فى حساب واحد يسمى بالحساب الشامل ((Universal account حيث يمكنك أن شراء لوت عادى أو مصغر من نفس الحساب أو شراء بينهما .

فمثلا بإمكانك أن شراء 1.4 لوت و يعنى هذا بأنك تشترى 1 لوت عادى و4 لوت مصغر فى صفقة واحدة
وفى الشركات التى تفصل بين الحسابات العادية والمصغرة لا يمكن فعل ذلك ويمكن هذا فى الحساب الشامل
وهذا النوع من الحسابات أصبح شائعا فى الفترة الأخيرة لما يمنحه من مرونة عالية للمتاجر
والكثير من شركات الوساطة توفر هذا النوع من الحسابات وبرأينا هو أفضل نوع
وبعد تحديد نوع الحساب قبول طلبك ستطلب الشركة منك أن ترسل المبلغ الذى تريد أن تفتح به حسابك .

ولنقل بأنك اخترت المبلغ الذى ستبدأ به وهو 2000$ ..
والآن بعد أن فتحت الحساب وقمت بإرسال المبلغ رصيدك سيكون 2000$ .

الرصيد : وهو المبلغ الموجود بحسابك قبل الدخول فى أى عملية أى قبل أن تقوم بفتح صفقة .

الحركة التصحيحية درس 76

الحركة التصحيحية ((Retracement or Correction

عندما تتابع حركة أسعار العملات فكثيرا ما ستسمع على أن " أن العملة كذا تتحرك حركة تصحيحية " ، هذه طبيعة من الطبائع لحركة السعر، فماذا يقصد بالحركة التصحيحية ؟ إنها نفس الطبيعة لحركة العملة التدريجية الذى تحدثنا عنه لكن ضمن إطار زمنى أوسع غالبا .

مثال : لو كان مقدرا لليورو بأن يرتفع مثلا خلال 7 أيام 820 نقطة فقد يرتفع كالتالى :
فى اليوم الأول 180 نقطة .
فى اليوم الثانى 150 نقطة .
فى اليوم الثالث 240 نقطة .
فى اليوم الرابع السعر يهبط 120 نقطة .
فى اليوم الخامس السعر يهبط 50 نقطة .
فى اليوم السادس السعر يرتفع 200 نقطة .
فى اليوم السابع السعر يرتفع 220 نقطة .
وكما ترى مجموع ارتفاع سعر اليورو من اليوم الأول للسابع يعادل 820 نقطة . وكان اليورو فى ارتفاع يومى عدا اليوم الرابع والخامس حيث أن السعر انخفض بعض الشئ ثم عاود الإرتفاع بعد ذلك .
فحركة السعر فى اليوم الرابع والخامس تسمى بحركة تصحيح للسعر .
وهى تكون عكس الإتجاه العام لحركة السعر .

تصور أنها كفترة استراحة للسوق يأخذ فيها أنفاسه لفترة من الزمن بعد أن تحرك بشدة وفى اتجاه واحد ليستكمل بعدها السير باتجاهه ومن جديد .
وطبعا فإن فترة الاستراحة ليس شرطا فيها أن تكون فى اليوم الرابع أو اليوم الخامس فلا أحد يعلم متى يمكن أن تحدث فقد تكون فى أى وقت , لكن عند تحرك السعر باتجاه واحد وبشده ولفترة من الوقت فيصبح من المتوقع أن تحدث حركة تصحيح فى السعر فكلما استمر السعر بالسير فى اتجاهه ودون توقف كلما زاد الاحتمال لقرب الحركة التصحيحة .

ما فائدة معرفة هذه الحقيقة عن الحركة التصحيحة للسعر ؟
الفائدة من معرفة هذه الحقيقة أنك ترى أن سعر عملة من العملات فى ارتفاع مستمر لعدة أيام وقد تفكر فى شراء هذه العملة , لكن لو رأيت أن هذا الإرتفاع شديدا ومتواصلا وسريعا فالأفضل لك أن تنتظر قليلا قبل أن تقوم بالشراء لأنه من المتوقع حدوث حركة تصحيح فى سعر هذه العملة لتعود وتنخفض قليلا ثم تعاود الارتفاع , فسيكون من الذكاء منك أن تشترى هذه العملة فى تلك اللحظة وستشتريها بسعر منخفض أكثر .
وفى العملة التى تنخفض بشكل مستمر ومتواصل وسريع فالعكس صحيح حيث أن حركة التصحيح Correction ستكون هى ارتفاع هذه العملة بعض الشئ لكى تواصل انخفاضها فيما بعد .

فى هذه المرحلة لا داعى للقلق كثيرا إن لم تتمكن من الفهم الكامل لذلك , فبمجرد أن تبدأ فى الممارسة العملية سوف تفهم كل ذلك بكل وضوح وترى بنفسك تحرك أسعار العملات وستفهم بقليل من الممارسة كل شئ .

طبيعة حركة الأسعار درس 75

سوف تدرك فورا أن طبيعة الحركة لأسعار العملات لا تتم بشكل مستمر وإنما تتم بشكل تدريجى، وينطبق هذا على حركة أسعار العملات كما أنه ينطبق على حركة أسعار السلع والأسهم وكل ما يتم تداوله فى الأسواق المالية .

ما معنى ذلك ؟
معنى ذلك أنه حتى لو أنه سعر عملة ما سوف يرتفع 100 نقطة خلال خمس ساعات مثلا فإنه لن يرتفع دقيقة وراء دقيقة وساعة وراء ساعة , بل سيتخلل ارتفاعه كثير من الانخفاضات ..!
لكنه سيرتفع بالجملة .

لو فرض أن اليورو سعره الآن EUR / USD = .9800 فكان المتوقع له أنه سيرتفع 100 نقطة أى أن سعره سيصبح EUR /USD =.9900 خلال خمس ساعات .
حتى لو صدق توقعك فحركة السعر قد تكون كالآتى :
سعر العملة الآن9800 . = EUR /USD
السعر سينخفض لمدة عشر دقائق حتى يصل إلى EUR /USD = .9780 انخفض 20 نقطة عن السعر الأول فخسارتك العائمة تكون = 200$ لو أنك قد اشتريت على السعر الأول لوت واحد .
ثم يرتفع السعر لمدة نصف ساعة حتى يصل إلى EUR /USD = .9845 أى ارتفع 45 نقطة عن السعر الأول وربحك العائم يصبح = 450$ .
ثم ينخفض السعر لنصف ساعة حتى يصل إلى EUR /USD = .9790 . أى أنه انخفض 10 نقاط من السعر الأول فخسارتك العائمة ستكون الآن = 100$ .
ثم يرتفع السعر لساعة حتى يصل إلى EUR /USD = .9860 أى أنه ارتفع 60 نقطة من السعر الأول وربحك العائم يكون = 600$ .
ثم ينخفض السعر لربع ساعة حتى يصل إلى EUR /USD = .9815 وربحك العائم يصبح = 150$ .
ثم إنه قد يعود السعر للارتفاع بقوة حتى أن يصل إلى EUR /USD = .9900 بعد 5 ساعات وكما كان متوقع .
هكذا وتستمر حركة السعر انخفاضا وارتفاعا ساعة وراء ساعة لكنه يرتفع بالجملة حتى أن يصل إلى السعر المتوقع وقد يتجاوز توقعاتنا كثيرا .

فهو أشبه كما ترى بصعود متردد ..!
وهذا سبب الصداع ..!

فعندما تقوم بفتح صفقة فكثيرا ما ستجد نفسك خاسرا ثم تصبح رابحا ثم بعد ذلك تعود خاسرا ثم فجأة تكون رابح كبير ..!

لذلك كثيرا من المبتدئين ما يشعرون بالفزع إذا بدأ السعر فى الانخفاض خوفا أن يستمر السعر فى الانخفاض وقد يقرروا البيع بخسارة ويقوموا باغلاق الصفقة بسرعة من أن تزداد خسائرهم . فبذلك تتحول الخسائر إلى خسائر حقيقية بسبب أنهم أنهوا الصفقة بسرعة وأغلقوها .
لكن السعر قد يعود للارتفاع بعد ذلك ويصبحوا رابحين بعد ما كانوا خاسرين .
لكن بعد أن يفوت الآوان فقد قاموا باغلاق الصفقة بخسارة فلو أنهم صبروا لبعض الوقت لتحولت خسارتهم العائمة إلى ربح ولأمكنهم عندها إغلاق الصفقة وهم رابحين بدلا من إغلاقها خاسرين ..!
تعتمد المسألة كلها على ثقتك فيما توقعت فلو كنت واثقا من صحة توقعك فلا تخش شيئا حتى لو انخفض السعر لبعض الشئ , لأنك ستكون على ثقة بأنه سوف يعود للارتفاع بعد فترة قليلة .
لأن توقعك هذا سوف يكون على أساس التحليل لحركة السعر باستخدام التقنيات للتحليل الفنى والإخبارى التى سوف نتحدث لاحقا عنها .
وهذه تشبه لعبة عض الأصابع ..!
سوف يفوز فيها من سيتمكن من تطوير قدراته ويأخذ بأسباب التحليل ويلتزم بتقنيات إدارة المخاطر ..
وسوف يفوز بها الذى يتمتع بقوة الأعصاب والهدوء والثقة ..
هذا يحتاج للخبرة وللممارسة والاطلاع .. وهذا أمر يستحق المجهود الذى يبذل فيه ..
فأمامك الملايين وكل الذى عليك أن تتعلم الطريقة لتجنى أكبر قدر منها ممكن ..!

الربح العائم والخسارة العائمة درس 74

(الربح العائم والخسارة العائمة) profit and loss) & (floating profit and loss))

وكما ذكرنا إنه لا يمكن أن تعلم إذا ما كنت قد ربحت أو خسرت فى الصفقة طالما لم تغلق هذه الصفقة، فلو قمت بفتح صفقة بأن تشترى عملة ما لا يمكن أن تعلم النتيجة لهذه الصفقة حتى تغلق الصفقة .

مثلا : لوأنك اشتريت 1 لوت من الجنيه بسعر ما على أنك توقعت ارتفاعه .
فبعد شرائك الجنيه بدأ سعره فى الانخفاض ب10 نقاط بخلاف ما توقعت .
فأنت فى هذا الوقت تكون خسارتك 100$ لو فرضنا أن قيمة النقطة ب 10$ .
معناه لو أنك قمت بالبيع فى هذا الوقت وبسعر السوق والذى هو أقل من سعر شرائك الجنيه ب 10 نقاط فخسارتك ستكون = 100$ .
ولوفرضنا أنه انخفض السعر 30 نقطة عن سعر الشراء .
فأنت فى هذا الوقت خسارتك ستكون300$ .

لكن هى ليست الخسارة الحقيقية، طالما لم تغلق الصفقة ولم تقم ببيع اللوت الذى لديك فخسارتك تسمى : خسارة عائمة (Floating loss) . لأنها خسارة لم تحسم بعد لأنك تقم ببيع لوت الجنيه الذى لديك .
فهى لن تكون خسارة حقيقية إلا لو قمت فعلا بالبيع .
فطالما أنك لم تقم بالبيع فكل شئ ممكن , فربما يزداد السعر انخفاضا إلى 60 , 70 ، 80 نقطة , وربما يعود للارتفاع بشكل مفاجئ .

وعلى فرض أنك بعد شرائك لوت الجنيه ارتفع سعره 10 نقاط عن سعر الشراء .
فمعناه أنك رابح فى هذا الوقت 100$ لو قررت أن تبيع بالسعر الحالى الذى يزيد عن السعر الذى اشتريت به ب 10 نقاط فربحك سيكون = 100$
ولو ازداد ارتفاع السعر عن سعر الشراء إلى 50 نقطة .
ستكون رابحا فى هذا الوقت 500$ هذا لو قررت أن تبيع بهذا السعر .
لكن هذا ليس ربح حقيقى، طالما أنك لم تقم باغلاق الصفقة ولم تقم ببيع اللوت الذى لديك فربحك يسمى بالربح العائم ((Floating profit .
ولن يكون ربحا حقيقيا إلا بعد قيامك بالبيع فعلا .
وبما أنك لم تقم بالبيع فكل شئ ممكن , فربما يزداد السعر ارتفاعا إلى 70, 80، 100 نقطة , وربما يعود للانخفاض بشكل مفاجئ .
وهكذا فالصفقة لا تحسم إلا عند إغلاقها .. ليس قبل ذلك .

المعادلة النهائية لحساب الربح أو الخسارة درس 73

وكما ذكرنا المعادلة لحساب الربح أو الخسارة هى :
عدد العقود (باللوت) * قيمة النقطة * فارق النقاط = الربح أو الخسارة .

فلكى توضع الفائدة اليومية بالاعتبار , فإن معادلة الربح أو الخسارة تكون كما يلى :
عدد العقود (باللوت) * قيمة النقطة * فارق النقاط – عدد العقود (باللوت) * الفائدة اليومية * عدد الأيام = الربح أو الخسارة .

هذه هى معادلة حساب الربح أوالخسارة الكاملة والتى يجب عليك حفظها .
وللتأكيد نعيد بأنه لن تحتسب عليك الفائدة اليومية إلا حالة أنك لم تقم بانهاء الصفقة قبل الساعة الثانية عشرة ليلاً بتوقيت جرينتش .

وإليك الأمثلة :

المثال(1)
اشتريت 2 لوت من الفرنك السويسرى صباحا ب USD /CHF = 1.5620
وقمت ببيعهما ليلا بعد الساعة 12 من نفس اليوم ب USD /CHF = 1.5680
فاحسب الربح أوالخسارة لو فرضنا أن قيمة النقطة = 6$ , والفائدة اليومية على كل لوت = 10$ .
الإجابة :
أولا نحسب فارق النقاط بالمعادلة الخاصة بالفرنك .
(( سعر البيع – سعر الشراء ) * 10000 ) * -1 = فارق النقاط
(( 1.5680 – 1.5620 ) * 10000 ) * -1 = -60 نقطة خسارة .
والآن نحسب الخسارة الفعلية , وبما أنه لم تنته العملية قبل 12 ليلا .
عدد العقود (باللوت) * قيمة النقطة * فارق النقاط – عدد العقود (باللوت) * الفائدة اليومية * عدد الأيام = الربح أو الخسارة .
= ( 2 *6 * -60 ) - ( 2 * 10$* 1 ) = 740 $
فخسارتك تكون 720$ فى الصفقة يضاف إليها 10$ الفائدة اليومية لكل لوت اشتريته فتحتسب عليك الفائدة لأنك أنهيت الصفقة بعد 12 ليلاً , ولو أنك قمت بإنهائها قبل 12 ليلاً ولو بدقيقة لن تحتسب الفائدة عليك.

المثال(2)
لو بعت 3 لوت من الجنيه الإسترلينى ب GBP/USD = 1.6250
ومرت الساعة الثاية عشرة ليلا بتوقيت جرينتش مدة يومين متتاليين قبل أن تعيد شراءك ل 3 لوت من الجنية ب GBP/USD = 1.6185 .
فاحسب الربح أو الخسارة لو فرضنا أن قيمة النقطة = 10$ , وأن الفائدة اليومية على كل لوت = 12$
الإجابة :
أولا نحسب فارق النقاط بالمعادلة الخاصة بالجنيه .
( سعر البيع – سعر الشراء ) * 10000 = فارق النقاط
( 1.6250 – 1.6185 ) * 10000 = 65 نقطة ربح .
الآن نحسب الربح الفعلى , فقد مرت الساعة الثانية عشرة ليلا مرتين وقبل أن تنتهى الصفقة أى ستطالب بفوائد يومين .
عدد العقود (باللوت) * قيمة النقطة * فارق النقاط – عدد العقود (باللوت) * الفائدة اليومية * عدد الأيام = الربح أو الخسارة .
= ( 3 * 10* 65 ) – ( 3 * 12* 2) = 1878$
كان ربحك فى الصفقة هو 1950$ فتم خصم 72$ فائدة ليومين على 3 لوت .

المثال(3)
اشتريت 1 لوت من الين ب USD/JPY = 134.23
وبعته قبل 12 ليلا فى اليوم نفسه ب USD/JPY = 133.81
احسب الربح أو الخسارة لو فرضنا قيمة النقطة = 8$ , وأن الفائدة اليومية على كل لوت = 9.5$ .
الإجابة :
أولا نحسب فارق النقاط بالمعادلة الخاصة بالين .
(( سعر البيع – سعر الشراء ) * 100) * -1 = فارق النقاط
= ((133.81 – 134.23 ) * 100 ) *-1 = 42 نقطة ربح .
والآن نحسب الربح الفعلى , فبما أن الصفقة انتهت فى اليوم نفسه قبل 12 ليلا فإنه لن يتم احتساب أى فوائد يومية .
عدد العقود (باللوت) * قيمة النقطة * فارق النقاط – عدد العقود (باللوت) * الفائدة اليومية * عدد الأيام = الربح أو الخسارة .
= ( 1 * 8 * 42) – ( 1 * 9.5$ * 0) = 336$

المثال(4)
بعت 2 لوت من اليورو ب EUR/USD = .9950
وقمت بشرائهما بعد 12 ليلا فى يوم الأربعاء ب EUR/USD = .9975
فاحسب الربح أو الخسارة لو فرضنا قيمة النقطة = 10$ , وأن الفائدة اليومية على كل لوت = 8$ .
الإجابة :
أولا نحسب فارق النقاط بالمعادلة الخاصة باليورو
( سعر البيع – سعر الشراء ) * 10000 = فارق النقاط
(9950. - 9975. ) * 10000 = - 25
والآن نحسب الخسارة الفعلية , وبما أنه مرت 12 ليلا وبالذات من يوم الأربعاء قبل أن تنتهى الصفقة فإنه يتم حساب فائدة عن 3 أيام .
عدد العقود (باللوت) * قيمة النقطة * فارق النقاط – عدد العقود (باللوت) * الفائدة اليومية * عدد الأيام = الربح أو الخسارة .
( 2 * 10 * -25) – ( 2 * 8 * 3) = -548$
كانت خسارتك فى الصفقة 500$ فقد تم حساب فائدة يومية لثلاثة أيام على 2 لوت لمرور الساعة الثانية عشرة ليلا من يوم الأربعاء , وهذا اليوم الوحيد تحتسب عليه الفائدة لثلاث أيام للتعويض عن يومى العطلة وهما السبت والأحد .

ملحوظة :
=====
هذه الفوائد ربوية وتعتبر حرام .

مقدار الفائدة اليومية درس 72

ذلك يختلف من شركة لأخرى لكن الغالبية العظمى من شركات الوساطة تحصل على مبلغ مقداره يتراوح بين 8$ :20 $ يوميا على كل لوت ذلك فى اللوت الذى هو 100.000 وحدة من العملة الأساس وهذا يكون فى الحساب العادى (Standard) لكن فى اللوت الذى هو 10.000 وحدة من العملة الأساس وهذا يكون فى الحساب المصغّر (Mini) فيحتسب مبلغ 1$ فائدة يومية على كل لوت .

الفائدة اليومية تتغير بين الحين والآخر لأنها تحتسب على أسس لا ضرورة لذكرها هنا , وتختلف أيضا من عملة لأخرى .
وعن طريق المحطة التى تستخدمها فى العمل مع شركة الوساطة ستكون باستمرارعلى علم بقيمة الفائدة اليومية التى ستدفعها للوت على كل عملة تقوم بشرائها .
مثال : لو أن لديك حساب عادى فيه اللوت الواحد ب 100.000 وحدة من العملة الأساس وقد بعت أو اشتريت لوت من اليورو فأردت أن تنتظر ولا تنهى الصفقة لليوم الثانى فسيحتسب مبلغ 10$ يوميا عليك حتى تنهى هذه الصفقة . لكن إن كنت قد بعت أو اشتريت لوت من الين الياباني قد يحتسب مبلغ 15$ يوميا عليك حتى تنهى هذه الصفقة .

فتختلف الفائدة على حسب العملة وتختلف قيمتها من يوم لآخر . وأنت ستكون على علم بشكل مستمر بالفائدة التى سوف تطالب بها. وعموما هى نادرا ما تخرج عن حدود ما ذكرنا قبل قليل .
وبطبيعة الحال لو قمت بشراء ما عملة ثم قمت ببيعها فى اليوم نفسه فلن تحتسب عليك فائدة .
مبلغ الفائدة يتم إضافة فى الغالب بعد الساعة الخامسة مساءا توقيت شرق الولايات المتحدة وكون بتوقيت جرينتش بعد الساعة الثانية عشرة ليلا.

ما معنى ذلك ؟
معناه لو قمت مثلاً بشراء 1 لوت من اليورو ولم تقم ببيعه لأنك ترى أن الأسعار لك غير مناسبة حتى الثانية عشرة ليلا بتوقيت جرينتش سوف يتم احتساب الفائدة اليومية على اللوت وتخصم بعد انتهاء الصفقة .
لهذا لا يستحب دخول عملية فى الوقت القريب من الثانية عشرة ليلا بتوقيت جرينتش , لأنه لو مرت الساعة الثانية عشرة ليلا فاللوت الذى لم تقم ببيعه وكان محجوزا باسمك سيكلفك فائدة يومية .

وجدير بالذكر أن يوم الأربعاء بالذات الساعة الثانية عشرة ليلا وبتوقيت جرينتش يتم خصم الفائدة مدة ثلاثة أيام , فلو أنك قمت بشراء لوت من الين يوم الأربعاء ولم تقم ببيعه قبل الساعة الثانية عشرة ليلا بتوقيت جرينتش سيتم خصم فائدة لثلاثة أيام بعد الانتهاء من الصفقة من ربحك أو تضاف على خسارتك لو أن الصفقة انتهت بخسارة .

ولماذا بالذات فى يوم الأربعاء ؟
لأنه يعوض العطلة الأسبوعية يومى السبت والأحد .
فكما ترى تعتبر الفائدة اليومية من ضمن تكاليف الصفقة التى تدخلها لذلك لا بد من أن تضعها فى الاعتبار عند حساب ربحك وخسارتك .

الفائدة اليومية (Interest or Rollover) درس 71

الفائدة اليومية (Interest or Rollover)

هو واحد من أشكال الدخل الذى تحصل عليه شركات الوساطة للمتاجرة بالعملات وذلك مقابل ما تقدمه لك من خدمات .
فلو أردت أن مثلاً شراء لوت من اليورو فإنك بذلك تشترى 100.000 يورو وتدفع منها مبلغ 500$ فقط وتخصم مؤقتا من حسابك كهامش مستخدم .

ويكون لديك مبلغ 100.000 يورو مؤقتا يطلب منك إعادته للشركة والاحتفاظ بكامل الربح لنفسك لو قمت ببيعه بسعر أعلى لكن لو قمت ببيعه بسعر أقل يخصم الفارق من حسابك وأنت تتحمل الخسارة بالكامل .

فى الحقيقة فالشركة تمنحك قرض مؤقت وقيمته 100.000 يورو وعليك أن تعيده بالكامل لها .
ومدة القرض تكون فى سوق العملات الدولية يوما واحدا .
فإنك عند شرائك لوت من اليورو بسعر على أن تبيعه بسعر أعلى لابد لك أن تبيع اللوت فى نفس هذا اليوم لكى تعيد ال 100.000 يورو لشركة الوساطة وتحتفظ لنفسك بالربح .

فماذا لو أن اليورو سعره لم يرتفع فى نفس اليوم ؟
فهل ستبيع ؟

فقد يكون الأفضل لك أن الانتظار لليوم التالى عسى أن يرتفع السعر ولا تضطر للبيع بخسارة .
فقد لا يرتفع فى اليوم التالى أيضاً ..!
إذاً لتنتظر ليوم آخر حتى يرتفع السعر.. وهكذا , أيمكن هذا ؟
نعم هذا ممكن .. لكن يكلفك هذا بعض النقود .
كيف ؟
ذكرنا بأن الملبغ الذى تقوم شركة الوساطة بشرائه لك وبناءا على طلبك ما هو إلا قرض يجب إعادته بالكامل فى نفس اليوم , فلو أردت أن تنتظر ليوم آخر فإنك تكون مطالبا بأن تدفع عن هذا المبلغ فوائد مقابل أن يظل محجوزا لك باسمك .
لكن لماذا ؟
لأن مبلغ 100.000 يورو الذى ما تزال تحجزه باسمك ولو أنهيت هذه الصفقة لأقرضته الشركة لزبون آخر أو لوضعته بأحد البنوك لتحصل منه على فائدة يومية .
لهذا فحجزك للمبلغ يجعلك مطالبا بدفع فائدة يومية لكل لوت أنت تحجزه أكثر من يوم (24 ساعة) .

تحديد ال (SPREAD) درس 70

وكما ذكرنا فى كل الحالات أنه مهما تغير سعر العملة فهناك فرق بين سعر البيع والشراء ما يسمى ب (SPREAD) .

فتختلف الشركات عن بعضها البعض فى تحديد ال (SPREAD) فمن الشركات ما يحدده بخمس 5 نقاط , ومنها ما يحدده بأربع 4 نقاط , ومنها ما يحدده بثمان 8 نقاط , ومنها ما يحدده بنقطة 1 نقطة .
ولكن الغالبية العظمى من الشركات يكون لديها ال (SPREAD) بثلاث 3 نقاط .
ولا يوجد أى مبرر يجعلك تتعامل مع شركة ال (SPREAD) لديها يكون أكثر من ذلك .

وكما رأيت فالفارق فى السعر بين البيع والشراء فى سوق العملات هو أساس الدخل لشركات الوساطة ,
ولو أنك وجدت صعوبة فى فهم ما ذكرناه عن الفارق بين سعرى البيع والشراء , خصوصا وأن هناك فارق بين الشراء والبيع للعملات المباشرة والغير مباشرة فلا تقلق من ذلك , فببعض المران سوف تصبح هذه المفاهيم بالنسبة لك غاية فى الوضوح ولن تضطر للرجوع لهذا الموضوع لطبيقها أو فهمها فيما بعد .

قاعدة عامة درس 69

عندما ترغب بشراء الجنية أو اليورو تأخذ سعر ((ASK ،عندما ترغب ببيع الجنية أو اليورو تأخذ سعر (BID) .
والعكس ..

فعندما ترغب بشراء الفرنك أو الين تأخذ سعر ((BID .
عندما ترغب ببيع الفرنك أو الين تأخذ سعر (ASK) .

وبالمران على ذلك تصبح الأمور بالنسبة لك غاية فى الوضوح .

وإليك بعض الأمثلة :

المثال(3)
لوافترضنا بأن الفرنك على لوحة الأسعارسعره كما يلى :

USD/CHF
1.5630 (ASK)
BID) 1.5625)

وأنت توقعت بأن الفرنك سيرتفع سعره 50 نقطة بعد فترة , ماذا ستفعل ؟
الإجابة :
بما أنك تتوقع أن الفرنك سعره سيرتفع فى مقابل الدولار وأن الفرنك صاعد , ستشترى إذاً الفرنك بهذا السعر على أمل أن تبيعه بعد فترة بسعر أعلى .

فعندما تشترى الفرنك فأنت تشتريه بسعر ((BID لأن هذا السعر الذى تبيع فيه أنت العملة الأساس وتشترى الثانية , والفرنك هو العملة الثانية .
ستشترى الفرنك ب 1.5625 .

المثال(4)
لوافترضنا بأن سعر الجنية فى مقابل الدولار كالتالى :

GBP/USD
ASK 1.6640
BID 1.6635

وأنت توقعت بأن الجنية سينخفض سعره 80 نقطة , فماذا تفعل ؟
الإجابة :
توقعت أن الجنية سينخفض سعره فى مقابل الدولار وسوق الجنية هابط , ستقوم إذاً ببيع الجنية بهذا السعر على أمل أن تقوم بشراءه بسعر أقل لاحقا وتحتفظ بفارق السعر كربح .
فلو أردت أن تبيع الآن الجنية ستبيعه بسعر ((BID لأنه هو السعر الذى ستبيع فيه الجنية وهوالعملة الأساس , بسعر 1.6635 .

المثال(5)
لوافترضنا بأن الين فى مقابل الدولار سعره على لوحة الأسعار كالتالى :

USD/JPY
(ASK) 131.13
(BID) 131.08

وأنت توقعت أن الين سينخفض سعره , فماذا تفعل ؟
الإجابة :
توقعت بأن الين سعره فى مقابل الدولار سينخفض , فسوق الين هابط .
فعندما تريد أن تبيع الين ستبيعه بسعر (ASK) فهو السعر الذى تشترى فيه العملة الأساس وتبيع فيه العملة الثانية , والين هنا هو العملة الثانية .
ستبيع الين بسعر 131.13 .

(ASK) & (BID) درس 68

سعر الشراء للعملة يسمى (ASK)، سعر البيع للعملة يسمى (BID)

وما معنى هذا ؟
كما تعلم السعر: هو المطلوب أن تدفعه من العملة الثانية لتحصل على وحدة واحدة من العملة الأولى (العملة الأساس) .
ASK)) : بعنى أنها تطلب منك بأن تدفع لتحصل على واحد يورو9705. $ , أى ستبيع لك اليورو بسعر 9705. $
(BID) : بعنى أنها تعرض عليك لتحصل منك على واحد يورو مبلغ .9700 .$, أى ستشترى اليورو منك بسعر .9700. $ .
إذاً ..
(ASK) : تعنى السعر الذى تشترى به أنت العملة الأساس وتبيع العملة الثانية .
(BID) : إنه السعر الذى تبيع به أنت العملة الأساس وتشترى العملة الثانية .

نلاحظ أن فارق السعر بين البيع والشراء وفى كل مرة للعملات 5 نقاط .
إذن : = SPREAD 5 POINTS
لو افترضنا بأنك قمت بشراء 1000 يورو بحسب الأسعار الذى ذكرت ستدفع فى مقابله 970.5$
ولو قمت ببيعها أى ال1000 يورو فورا فإنك لن تبيعها بالسعر الذى اشتريت به , لكنك ستحصل فى مقابله على 970$ وبذلك تكون خسرت .5$ .
وهذا الفارق هو الفائدة لشركة الوساطة كفائدة الصراف تماما .
فتغير أسعار العملات ارتفاعا وانخفاضا دائم لكن يظل دائما فارق الخمس نقاط بين السعر للشراء والبيع , ويكون هذا الفارق ربح لشركة الوساطة .

وإليك الأمثلة :

المثال(1)
لوافترضنا أنك تنظر إلى لوحة الأسعار بمحطة العمل ووجدتها بهذا الشكل :

EUR/USD
BID = .9705
ASK = .9700
وأنت تتوقع بأن سعر اليورو سوف يرتفع قريبا 60 نقطة وسيصل إلى EUR/USD = .9760
ماذا ستفعل ؟
الإجابة :
أنت تتوقع لسعر اليورو أنه سيرتفع سيكون عليك إذاً أن تشترى يورو لتبيعه فيما بعد بالسعر المرتفع .
السعر الذى ستشترى به اليورو الآن سيكون 9705. وهو سعر الشراء .
لأن (ASK) تعنى السعر الذى ستشترى به العملة الأساس وتبيع به العملة الثانية , واليورو دائما هو العملة الأساس مقابل الدولار .
إذا ستقوم بشراء 1 لوت من اليورو بسعر 9705
فإن صدقت توقعاتك واليورو ارتفع سعره فقد تنظر بعد فترة للوحة الأسعار بمحطة العمل فتجد أن سعر اليورو كما يلى :

EUR/USD
.9775 ASK
BID .9770
الآن لديك يورو وأنت تريد بأن تبيعه بأعلى من سعر الشراء فإذا نظرت إلى السعر أعلاه فإنك ستجد سعر البيع ( وهو السعر الذى أنت ستبيع به ) هو 9770.
(BID) تعنى السعر الذى ستبيع به العملة الأساس وتقوم بشراء العملة الثانية , وبما أن معك يورو وتريد بيعه , واليورو هو العملة الأساس دائما.
فلو كنت تريد شراء اليورو ستشتريه بسعر 9775. لأن هذا هو السعر الذى تشترى به أنت العملة الأساس .

إذا أنت ستبيع الواحد لوت يورو الذى لديك ب 9770 بأن تطلب من الشركة البيع عند الوصول لهذا السعر .
قد قمت بشراء لوت ب 9705 وبعته ب 9770 فبذلك تكون حققت ربح = 65 نقطة .
أنت قد ربحت 650$ هذا لو أنك تتاجر بحساب عادى أو 65$ لو أنك تتاجر بحساب مصغّر .

المثال(2)
لوافترضنا أنك تنظر إلى لوحة الأسعار فوجدت أن الين سعره كالتالى :
USD/JPY
143.50 ASK
143.55 BID
لو أنك أردت أن تشترى الآن ين فبأى سعر ستشترى ؟
الإجابة :
تعلم أن ASK)) : وهو السعر الذى ستشترى أنت به العملة الأساس وتقوم ببيع العملة الثانية .
(BID) : وهو السعر الذى ستبيع أنت به العملة الأساس وتقوم بشراء العملة الثانية .
وتعرف أن الدولار أمام الفرنك والين دائما يكون هو العملة الأساس .
وإذا أردت شراء الين وهو( العملة الثانية ) وبيع الدولار وهو( العملة الأساس ) فسيكون سعر الشراء أسفل (BID) .
سيكون سعر الشراء هو 143.50 .
فهل ذلك سبب لك بعض الارتباك ؟!

لا داعى لأن تقلق يمكن أن تأخذ القاعدة العامة مبدئياً

فارق سعر البيع والشراء Spread درس 67

 فارق سعر البيع والشراء Spread

وهذا هو المصدر الرئسى للدخل لشركات الوساطة ، هل فى يوم من الأيام قمت بالذهاب لأحد محلات الصرافة لتستبدل عملتك المحلية وتحصل مثلاً على دولار ؟ لوافترضنا أنه لديك ريال سعودى فأردت شراء دولار من محل الصرافة .. ما الذى يحدث ؟

عند ذهابك إلى محل الصرافة وسؤالك عن سعر الدولار فى مقابل الريال فإنه سيسألك : بيع أو شراء ؟
هو يريد أن يعرف : أمعكك دولار تريد بيعه لتحصل على ريال أم أنك لديك ريال تريد شراء الدولار به ؟
فلو سألته عن الاثنين فسيقول لك مثلاً :
أن الدولار مقابل الريال الآن : 3.75: بيع , 3.60 : شراء

فما معنى ذلك ؟
ذلك معناه لو كان معكك ريال وتريد أن تشترى دولار سيبيع لك الدولار مقابل أن تدفع 3.75 ريال .
ولو كان معكك دولار وتريد أن تشترى ريال فستحصل فى مقابل الدولار على 3.60 ريال .
بمعنى أنه سوف يبيع لك الدولار ب 3.75 ريال مقابل الدولار .
ويشترى الدولار ب 3.60 ريال .
قد تتساءل ولماذا هناك فارق يكون فى السعر بين البيع والشراء ؟
لأن ذلك الفارق يكون هو الفائدة التى سيحصل عليها الصراف .
لكن لماذا يوفر الدولار لك ويأخذ الريال منك إن كان لا يستفيد من ذلك ؟
لا .. إنه سيستفيد من ذلك فعندما يشترى هو الدولار من الآخرين ب 3.60 ريال ثم يبيعه لآخرين ب 3.75 ريال .
فإنه يستفيد إذا ب 15. من الريال على كل دولار ,
ولأنه يشترى ويبيع كميات كبيرة فإن هذا الفارق
البسيط سيصبح مبلغ كبير .
وهذا يسمى فارق السعر بين البيع والشراء للعملة (spread) .
ستتعامل معك شركات وساطة المتاجرة بالعملات كما تماما يتعامل الصراف .
ستبيع لك العملة بسعر وتشترى منك العملة بسعر أقل قليلا وهذا الفارق يكون هو ربحها .
ولذلك عند متاجرتك بالعملات سوف تجد أسعار أى عملة يكون بأزواج فهناك سعر للبيع وآخر للشراء .

مثلا : سعر اليورو فى مقابل الدولار EUR /USD هو .9400- .9405
أى لو أن لديك يورو تريد بيعه لها وشراء الدولار , فإنها ستشتريه منك بسعر 9400. $ .
لكن لو أنك أردت أن شراء اليورو وبيع الدولار , فإن عليك بأن تدفع مقابله 9405.$ .
بفارق 0005. $ وسيكون هذا هامش ربحها .

العمولات (Commisions) درس 66

كانت معظم شركات الوساطة فى الماضى تأخذ عمولة على أى لوت تقوم بشراءه أو بيعة بغض النظر عن النتيجة للصفقة رابحة كانت أم خاسرة .

فعلى سبيل المثال : لوأنك قمت بشراء واحد لوت من اليورو ثم قمت ببيعه فكانت نتيجة الصفقة ربح يعادل 500$ فالشركة كانت تخصم من الربح مثلا 20$ عن كل لوت قد قمت بالمتاجرة به عمولة لها , فلو قمت بالمتاجرة مثلا ب 2 لوت ستخصم 40$ من ربحك .
ولوأنك قمت بشراء واحد لوت من الجنية ثم قمت ببيعه فكانت نتيجة الصفقة خسارة 300$ فإن الشركة ستضيف على الخسارة 20$ عمولة لها عن كل لوت قد قمت بالمتاجرة به ستخصمها من حسابك ويصبح الإجمالى لخسارتك 320$ فى هذه الصفقة .
فتأخذ العمولة بغض النظر عن النتيجة للصفقة رابحة كانت أم خاسرة .

لكن لا داعى لأن تقلق ..
فالغالبية العظمى الآن من شركات الوساطة بالعملات لا تأخذ عمولة على الإطلاق ..!
ذلك تشجيع للزبائن ونتيجة لمنافسة الشركات الأخرى .
والآن بإمكانك المتاجرة بأى عدد من اللوت بدون خصم عمولات فى مقابل ذلك .
وبالرغم من وجود بعض شركات الوساطة التى تأخذ عمولات من زبائنها , إلا إننا فى الواقع لا نجد مبرر للتتعامل مع هذه الشركات ..!

المئات من الشركات الكبيرة لا تكلف زبائنها عمولات , فما الذى يدعوك للتعامل مع غيرها إذاً ؟!
ولهذا فشركات الوساطة فى الفترة الحالية تكتفى بما تحصل عليه من الصور الأخرى .

مقابل الخدمات التى تقدمها شركة الوساطة درس 65

أنك تجد فرصة متاحة أمامك بأن تتاجر بسلعة قيمتها المالية تفوق ما تدفعه عشرات المرات , ويكون بإمكانك أن تحتفظ بكامل الربح الناتج عن المتاجرة وكأنك كنت الذى يمتلك السلعة فعليا فهى بلا شك فرصة لا تعوض.

فكم من أشخاص يشكون لقلة رأس المال الذى يمتلكونه والذى يعوقهم من الدخول فى مجال التجارة ؟
إن آخر ما تهتم به فى العمل بالمتاجرة بنظام الهامش هو رأس المال ..!
فيمكنك بمبالغ بسيطة الدخول فى مجال المتاجرة بل من أوسع الأبواب ..!
إن العمل بنظام الهامش هو فرصة رائعة لا يعلم الكثيرون بوجودها أصلا .

لكنك قد تسأل ..
ما المقابل لكى أحصل على هذه التسهيلات ؟

وبماذا تستفيد شركة الوساطة عند السماح لى بالمتاجرة بسلعة قيمتها تفوق الذى أدفعه 200 مرة والربح يكون لى كاملا وبدون أن تشاركنى الشركة فيه ؟
للإجابة على سؤالك نقول :

شركات الوساطة تستفيد فى سوق العملات من عملائها بأشكال أربعة رئيسية :

1- العمولات ((Commisions .

2- الهامش البسيط الذى يكون بين سعر البيع وسعر الشراء (Spread) .

3- الفوائد اليومية ((Interest .

4- بعض الرسوم الأخرى Fees)) .

وسوف نتناول الحديث بالتفصيل عن كل شكل .

محاكى السوق درس 64

 محاكى السوق :

لعبة تتوفر فى السوق وهى تعتبر محاكى ومصممة بحيث تشبه حركتها الحركة لسوق العملات - ونسخة أخرى مصممة لسوق الأسهم - وهى Price Motion فيمكن الافادة من هذه اللعبة التى تحاكى حركة السوق وذلك بأن تقيم صفقات وهمية وتشاهد النتائج كأنك تتعامل فعلا فى سوق العملات والميزة لهذه اللعبة تتمثل فى أنه يمكن أن تمارس عملك الافتراضى فى سوق العملات بدون الحاجة لأن تتصل بالإنترنت لأن اللعبة ستنزل كاملة على جهاز الكمبيوترالخاص بك كما أن حركة الأسعار تكون أسرع من الحركة فى السوق الفعلى ويمكن أن تتحكم بالسرعة كيفما تشاء ، وهذه العبة ليست لغرض التسلية لكن هى محاكي simulator والغرض منها هو التدريب على العمل فى السوق الفعلى .

لكن تذكر بأن العمل على المحاكى سيكون كتدريب إضافى مع العمل فى الحساب التجريبى فإنك بتعاملك مع هذا المحاكى فإنك تتعامل مع الكمبيوتر بشكل يشبه حركة السوق الفعلية ولكنك فى الحساب الافتراضى فإنك تتعامل مباشرة مع السوق الفعلى وهو ما يجب التركيز عليه ويكون العمل على المحاكى مثلا فى فترات انقطاع الاتصال بالإنترنت أو تجربة بعض أساليب المتاجرة .

أنواع الحسابات فى سوق العملات درس 63

فى سوق العملات هناك ثلاث أنواع للحسابات :

1- الحساب العادى (Standard account) : هو حساب فعلى حقيقى يكون الواحد لوت = 100.000 وحدة من العملة الأساس وقيمة النقطة تكون كما ذكرنا سابقاعندما تحدثنا عن الحساب العادى .

2- الحساب المصغّر Mini account)) : هو الحساب الفعلي الحقيقى الذى يكون حجمه فى الغالب عُشر الحجم للحساب العادى واللوت = 10.000 وحدة من العملة الأساس وقيمة النقطة تكون كما ذكرنا سابقاعندما تحدثنا عن الحساب المصغر .

3- الحساب التجريبى (Demo account) : هو الحساب الغير فعلى والعمليات تتم فيه بشكل دقيق كأنه حساب حقيقى بدون المخاطرة بخسارة أى أموال حقيقية والغرض منه الممارسة والتدرب على التعامل فى المتاجرة بالسوق الدولى للعملات .

الحساب التجريبى درس 62

معظم شركات الوساطة توفر إمكانية فتح حساب تجريبى وهمى عبر الإنترنت Demo account , وهذا الحساب الوهمى يتيح لك فرصة للمتاجرة بسوق العملات بدون أن تخاطر بأموال حقيقية فالمعلومات والأسعار وطلب البيع أوالشراء وحساب الربح والخسارة فكل هذا يتم وكأنه حساب حقيقى إلا أن الحساب الوهمى لن يكون فيه أموال حقيقية . لكن مجرد أرقام .

وهذه وسيلة غاية فى الأهمية ولا يستغنى عنها للتدريب على المتاجرة بالعملات وقبل أن تفعل ذلك بالنقود الفعلية .

من الضرورى أن تبدأ المتاجرة عن طريق فتح الحساب الوهمى – وهو مجانى ولا يكلفك شئ – وتبدأ المتاجرة بالبيع أوالشراء بجدية به , حتى تتمكن من الفهم لكل ما يتعلق بالمتاجرة وحتى تمتلك الكفاءة والثقة للعمل بفتح حساب فعلى والذى سيكون فيه أموال حقيقية , وحتى تثبت النتائج العملية لحسابك الوهمى صحة توقعاتك وسلامة أسلوبك .

حتى وإن كان لديك خبرة بالمتاجرة بالعملات فقبل التعامل مع شركة وساطة لابد أن تعمل لفترة من الوقت بالمتاجرة بحساب وهمى كى تتلاءم مع نظام الشركة الجديدة وأسلوبها وفى العمل .

الاختلاف بين المتاجرة بالعملات والمتاجرة بالسلع بنظام الهامش درس 61

كما رأيت فالمتاجرة بالعملات بالنظام الهامشى لا تختلف عن المتاجرة بالسيارات التى ذكرناها سابقا .

فالاختلاف كان فقط فى تفاصيل العقد
والسلعة هى العملة هنا بدلا من السيارة .
وأن حجم العقد هو 100.000 وحدة من العملة الأساس هنا بدلا من 10.000$ وهى قيمة السيارة .
ونسبة المضاعفة فى المتاجرة بالعملات أعلى كثيرا ففى مقابل حجز 500$ كهامش مستخدم سيتمكن المتاجرة تقريبا بقيمة 200.000$ فنسبة المضاعفة فى المتاجرة بالعملة هى 1:200 أما فى مثال السيارة فنسبة المضاعفة كانت 1:10 فمقابل حجز 1000$ قد تمكنت بالمتاجرة بسلعة ب10.000$ .

فى سوق العملات نسبة المضاعفة تفوق كل الأسواق الأخرى .
لكن نظام العمل فى كلا المثالين فواحد .
فإنك فى المتاجرة بالعملات ببطريق الهامش تتاح لك فرصة أن تتاجر بسلعة يفوق سعرها ما تدفعه بعشرات المرات .
وتتمكن بالاحتفاظ بالربح لنفسك كاملاً وكأنك كنت تملك رأس المال .
وكما تحتفظ بالربح كاملاً كذلك ستتحمل الخسارة إن حدثت فالشركة لا تشارك معك فى الربح ولا الخسارة .
والشركة لا تطلب منك إلا إرجاع ثمن السلعة كاملا وهو السعر الذى اشتريت به .
كما أنه عندما تبدأ فى صفقة سواء كانت بيع أو شراء يتم خصم مبلغ كهامش مستخدم من حسابك يسترد عند انتهاء الصفقة دون النظر إلى نتيجة الصفقة ربحت أم خسرت .
وبعد خصم الهامش المستخدم ما يتبقى فى حسابك يكون هو الهامش المتاح وهذا أقصى مبلغ يمكن أن تخسره .
الشركة لن تتدخل طالما لديك هامش متاح يغطى فارق السعر عن المبلغ الذى مطالب به للشركة , ويكون لك الحق بأن تأمر الشركة أن تبيع أو أن تشترى وبالسعر الذى تحدده .

إذا أصبح إنهاء الصفقة لن يمكن أن يعوضه الهامش المتاح الذى لديك فسيأتيك نداء الهامش وتطالبك الشركة إنهاء الصفقة أو إضافة مبلغ لحسابك حتى يمكن خصمها لو زاد الفارق فى السعر الحالى عن المبلغ الذى مطالب به للشركة .
وإن لم تجب فإن الشركة تقوم بإنهاء الصفقة ولن تسمح أن تتحمل أى خسارة مهما كانت بسيطة .
الأرباح كاملة تضاف لحسابك لدى الشركة والخسائر ستخصم من حسابك لدى الشركة .
ويمكنك بطبيعة الحال أن تسحب أى مبلغ تريده من حسابك وفى أى وقت ويمكنك إضافة مزيد من المال إلى حسابك فى وقت أيضا .

كيف يمكنك المتاجرة بالعملات بالنظام الهامشى ؟ درس 60

هل تتذكر مثال السيارات ؟ نعم .. سوف تتاجر بالعملات كما فعلت فى السيارات تماما .

•ستقوم بفتح حساب لدى احدى شركات الساطة التى تتعامل بنظام الهامش بالمتاجرة بالعملات , ولنقل أن الواحد لوت لديها = 100.000 وحدة .
• سوف تودع لديها فى حسابك مبلغ من المال , ولنقل 2000$ .
• سوف تراقب الحركة لأسعار العملات حتى تتوصل إلى توقع لإحدى العملات بأنه سيرتفع سعرهذه العملة قريبا .

• سوف نقول أنك تراقب سعر اليورو ولما كان سعره EUR/USD = .9600 توقعت أنه سيرتفع 50 نقطة ويصل إلى EUR/USD = .9650
• سوف تطلب من الشركة بأن تشترى لك لوت – أو أكثر من لوت - من العملة التى توقعت أنها سيرتفع سعرها على أمل أن تبيعها لاحقا بسعر أعلى وتحقق الربح .
• سوف تقوم الشركة بتنفيذ ما طلبت , وستحجز باسمك مبلغ 100.000 وحدة من العملة اليورو وتدفع مقابلها 96000$ , ستكون أنت مطالبا بأن تعيد هذا المبلغ كاملا للشركة كما كنت مطالبا بأن تعيد قيمة السيارة للشركة .
• وستقوم الشركة بخصم مبلغ كهامش مستخدم, ولنقل 500$ .
• وسوف يتبقى فى حسابك مبلغ 1500 $ كهامش متاح وهو أقصى مبلغ يمكنك أن تخسره فى الصفقة .
• الآن سيكون لديك لوت من اليورو 100.000 يورو .
• سوف تراقب السوق وتنتظر أن يرتفع سعر اليورو.
• فلو ارتفع ووصل السعر إلى EUR/USD = .9650 أى كما توقعت أنت ستطلب من الشركة بأن تبيع لوت اليورو الذى لديك بهذا السعر الجديد .
• سوف تنفذ الشركة طلبك وتبيع اللوت ال 100.000 يورو وفى مقابله ستحصل على 96500$ .
• ستقوم الشركة بخصم المبلغ الذى تطالبك به 96000$ ويتبقى 500$ ربحك فى هذه الصفقة يضاف هذا المبلغ إلى حسابك بعد أن تسترد الهامش المستخدم فيكون حسابك لدى الشركة 2500$ .

• لكن لو أن سعر اليورو انخفض إلى مثلاً EUR/USD = .9550 فقررت بأن تبيع لوت اليورو بهذا السعر فإنك ستطلب من الشركة بأن تبيع لوت اليورو الذى لديك عندها بهذا السعر .
• ستقوم الشركة بتنفيذ طلبك وستبيع لوت اليورو بهذا السعر الجديد وتحصل مقابله على 95500$ .
• لكنك مطالب بمبلغ 96000$ وهو قيمة اللوت من اليورو .
فإن الشركة لكى تتمكن من تعويض الفارق سوف تخصم 500$ من حسابك الذى لديها .
• سوف ترد الشركة لحسابك الهامش المستخدم فيصبح حسابك 1500$ لديها ويكون مبلغ ال 500$ خسارتك بهذه الصفقة .
• اعلم أنه لايمكن بأن تخسر أكثر من المبلغ الذى فى الهامش المتاح لديك وهو 1500$ .
•فإن وصل السعرإلى EUR/USD = .9450 فذلك معناه أنك لو طلبت من الشركة أن تبيع لوت اليورو الذى لديك عندها بهذا السعر ستقوم بتنفيذ طلبك وتحصل فى مقابل ذلك على 94500$ ولكنك مطالب أن تعيد لها مبلغ 96000$ .
• لذلك سوف تخصم مبلغ1500$ لتعوض الفارق من حسابك لديها.
• فالشركة لن تسمح بأن ينخفض السعر أكثر من ذلك لأنه لو انخفض أكثر من ذلك فلا يوجد فى الهامش المتاح ما سيعوض هذا النقص .
• لهذا فسيأتيك نداء الهامش , وتطالبك الشركة بأن تبيع اللوت أو أن تضيف مزيد من المال إلى حسابك لكى يمكن أن تخصم منها لتعوض الفارق لو زاد .
• فإن لم تستجيب لذلك فإن الشركة ستبيع اللوت الذى لديك بدون انتظار الأمر منك خوفا من أن ينقص سعر اليورو أكثر من ذلك ولا تتمكن من تعويض فارق السعر .

المتاجرة بالعملات بالنظام الهامشى درس 59

تعرف أنه لتحقيق أرباح كبيرة فى أسواق العملات فمن الضرورى أن تبيع وتشترى عملات بكميات كبيرة .
وتعرف بأنك لو تاجرت بكميات قليلة من العملات فإن ربحك سوف يكون ضئيلا ولا يستحق العناء .
وكيف لى أن قوم بالتاجرة بالعملات بكميات كبيرة وأنا لا أملك المبالغ المالية الضخمة ؟

وهنا يأتى دور النظام الهامشى .

فلو أنك تتاجر بالعملات بالنظام الهامشى فلن تحتاج لتمتلك المبالغ المالية الضخمة , فكل الذى عليك أن تدفع جزء من المال ويمكنك المتاجرة بالحجم يفوق 200 ضعف الذى دفعته ..!
ويمكنك من الاحتفاظ بالربح لنفسك كاملا , وكأنك كنت تمتلك رأس المال كاملا فعلا ..!
بلاشك هذه فرصة لا تعوض الكثير من الناس يجهل مجرد وجودها ..!

فائدة الحساب المصغّر درس 58

تقليل المخاطر
يعطيك الحساب المصغّر ربحا حسنا إن صدقت توقعاتك , وإن لم تصدق توقعاتك فإن خسارتك ستكون محدودة وسوف تتمكن من الاستمرارفى المتاجرة وتعويض الخسارة .

لكن فى الحساب العادى إن صدقت توقعاتك فسيتمكنك بسهولة الحصول على أرباح كبيرة ولكن لو لم تصدق توقعاتك فإن الخسارة ستكون كبيرة ولا شك .

لذالك فإنه ومن الضرورى جدا أن لا تبدأ بالمتاجرة بسوق العملات فعليا بالحساب العادى .. فلابد أن تبدأ أولا بالحساب المصغّر, إلى أن تمتلك خبرة و مهارة كافيتين حتى تؤكد لك نتائج التجربة العملية فى الحساب المصغّر صدق توقعاتك وسلامة أسلوبك .
وبعد ذلك – يمكن أن تنتقل للمتاجرة بالحساب العادى .

الحساب المصغّر درس 57

الحساب المصغّر وهو فى الأغلب يساوى عُشر الحساب العادى.
حجم العقد فى الحساب العادى = 100.000 وحدة من العملة الأساس , بمعنى أن واحد لوت = 100.000 وحدة .
لكن حجم العقد فى الحساب المصغّر = 10.000 وحدة من العملة الأساس , بمعنى أن واحد لوت = 10.000 وحدة .

فلو طلبت شراء لوت واحد من اليورو فى حسابك المصغّر فإنك تقوم بشراء 10.000 يورو , كذلك للجنيه الاسترلينى , ولو طلبت شراء لوت واحد من الين فإنك تقوم بشراء الين بما يعادل 10.000$ بحسب السعر الحالى , وللفرنك كذلك.
إن صغر الحجم للعقد فى الحساب المصغر سوف يجعل القيمة للنقطة أقل عشر مرات .
وقيمة النقطة سوف يكون الواحد لوت فيه = 10.000 وحدة كما يلى :
لليورو قيمة النقطة = 1$ .
للجنيه قيمة النقطة = 1$ .
للين قيمة النقطة = 80. $ أى 80 سنت .
للفرنك قيمة النقطة = 60. $ أى 60 سنت .
هذا فى معظم الشركات حاليا وقد يختلف فى بعض الشركات الأخرى .
حساب الربح والخسارة لا يختلف فى الحساب المصغّر عن الحساب العادى غير أن قيمة النقطة تكون مختلفة .
وإليك بعض الأمثلة ولنفترض بأننا نتعامل مع إحدى الشركات وأن قيمة النقطة لكل عملة كما ذكرت قبل قليل :

المثال(1)
نفترض بأنك قمت بشراء 2 لوت ين بسعر USD/JPY = 135.23
وبعته بسعر USD/JPY = 134.60
فاحسب الربح أو الخسارة فى حساب مصغّر .
الإجابة :
أولا نقوم بحساب فارق النقاط وذلك بالمعادلة الخاصة بالين .
(( سعر البيع – سعر الشراء ) * 100 ) * -1 = فارق النقاط
= (( 134.60 – 135.23 ) * 100 ) * -1 = 63 نقطة بربح ( لأن اشارة الناتج موجبة ) .
والآن نحسب الربح الفعلى :
عدد العقود (باللوت)* فارق النقاط * قيمة النقطة = الربح أو الخسارة.
2 * 63 * 80. = 100.8 $
فكما ترى قد ربحنا 100.8$ فى هذه الصفقة .

المثال(2)
نفترض بأنك قمت ببع 3 لوت جنية بسعر GBP/USD = 1.6282
واشتريته بسعر GBP /USD = 1.6332
فاحسب الربح أو الخسارة فى حساب مصغّر .
الإجابة :
أولا نقوم بحساب فارق النقاط وذلك بالمعادلة الخاصة بالجنيه .
( سعر البيع – سعر الشراء ) * 10.000= فارق النقاط
= ( 1.6282 – 1.6332 ) * 10000 = - 50 نقطة خسارة ( لأن اشارة الناتج سالبة )
الآن نحسب الخسارة الفعلية :
عدد العقود (باللوت)* فارق النقاط * قيمة النقطة = الربح أو الخسارة .
3 * - 50* 1 = -150$
خسرنا فى الصفقة 150$ .
فلو كنت تتعامل بالحساب العادى لخسرت 1500$ .

الحساب العادى درس 56

تعرف أن حجم العقد يحدد قيمة النقطة، فكما ذكرنا أنه عند شرءنا 1000 يورو فإن قيمة النقطة الواحدة كانت 10 سنت .
وعند شرءنا 100.000 يورو فإن قيمة النقطة الواحدة كانت 10$ .

تتعامل أغلب الشركات بحجم عقود اللوت الواحد فيها يساوى ما يعادل 100.000 وحدة من العملة الأساس .
و فى الشركة التى الواحد لوت فيها = 100.000 وحدة من العملة الأساس فإن قيمة النقطة الواحدة تكون :
قيمة النقطة لليورو = 10$ .
قيمة النقطة للجنية = 10$ .
قيمة النقطة للين = 8$ .
قيمة النقطة للفرنك = 6$ .
فلو قررت التعامل مع شركة وساطة على أن حجم العقد يعادل الواحد لوت فيه الذى ذكرناه فأنت بذلك ستفتح لدى الشركة حساب عادى .

وهو حساب يكون الواحد لوت فيه = 100.000 وحدة من العملة الأساس وقيمة النقطة بالتالى تكون كما ذكرنا .
فلو طلبت شراء لوت واحد من اليورو سيكون 100.000 يورو , ولو طلبت شراء اثنين 2 لوت من اليورو سيكون 200.000 يورو أو العكس بالنسبة للبيع .
ولو طلبت شراء لوت واحد من الين سيكون بما يعادل 100.000$ وذلك حسب السعر الذى ستشترى به .
وقيمة النقطة الواحدة لكل عملة تكون كما ذكرنا .
كما رأيت فى الأمثلة السابقة فإن الشراء أوالبيع للعملة بفارق ولو 50 نقطة سيحقق لك ربح 500$ , هذا لو أنك تتاجر بواحد لوت أما لو أنك تتاجر ب 2 لوت فإن الربح سيتضاعف إلى 1000$ وهكذا ...
ومن الحقائق التى سوف تعرفها بمجرد بدايتك المراقبة لأسعار العملات وهى أن العملات تتغير وبشكل مستمر وبمعدل يومى مابين 80 إلى 300 نقطة فى اليوم صعودا أو هبوطا .
ولو تمكنت من المتاجرة بواحد لوت كل يوم بفارق 50 نقطة سوف تحقق ربح يوميا 500$ تقريبا بحسب العملة التى تقوم بالمتاجرة بها ..
هذا إن صدقت توقعاتك .
لكن.. إن لم تصدق فقد تكون خسارة يومية عليك ..
لأن الشركة لا تشاركك فى الربح ولا فى الخسارة ..

والآن نريد أن تفهم أن الحساب العادى الذى كما ذكرناه قد يكون مربحا بشكل كبير ولكنه ربما يكون سببا لحدوث خسائر كبيرة أيضا .
لو أنك فتحت حساب بمبلغ 2000$ ثم بدأت صفقة وخسرت 50 نقطة أى ستخسر بها 500$ سوف تخصم من حسابك , معناه أنك عملية واحدة قد خسرت 25% من رأس المال الذى تعمل به .
وهو أمر خطير , لأنه ومن المتوقع للمبتدئ أن يخسر عدد من الصفقات التى يمكن ان تكون متتابعة , فلو تكررت الخسارة السابقة أربع مرات فقط متتابعة ستفقد كل المبلغ الموجود فى حسابك ولن يمكنك المتاجرة إلا بعد إضافة مبلغ جديد ..!
ولهذا ولطبيعة المتاجرة بالعملات التى تتصف بالمخاطرة , تم وضع حل لهذه المشكلة .

كثير من شركات الوساطة توفر ما يسمى بالحساب المصغّر .
فقبل أن تقوم بفتح حساب لدى شركة الوساطة فإنك ستختار نوع الحساب حساب عادى أو حساب مصغّر .

الربح والخسارة فى المتاجرة بالعملات درس 55

نتاجر لنحصل الربح , وطريقة الربح معروفة :
وهى أن تقوم بالشراء بسعر ثم تبيع بسعر أعلى وذلك فى السوق الصاعد، أو تقوم بالبيع بسعر ثم تشترى بسعر أقل وذلك فى السوق الهابط ، ولابد فى الحالتين أن تبيع بسعر أعلى من سعر الشراء .

لكن فى بعض الأحيان تجرى الأمور على غير توقعك ..!
فقد تتوقع ارتفاع سعر عملة فتشترى هذه العملة , ولكنك قد تجد عكس توقعك بأن يكون سعر العملة انخفض , وبالتالى ستبيع بسعر أقل من السعر الذى اشتريت به وستعانى من الخسارة .
على أى حال هذا يحدث فى أى مجال من مجالات التجارة ...
ومن المهم معرفة حساب نتيجة أى صفقة تقوم بها على أى عملة من العملات .. وهل انتهت بربح أم بخسارة .

ولمعرفة الربح أو الخسارة فى المتاجرة بأى عملة استخدم المعادلة التالية :
عدد العقود (لوت)* قيمة النقطة * فارق النقاط = الربح أو الخسارة .
فإن كانت اشارة الناتج موجبة كان ربحا وإن كانت اشارة الناتج سالبة كان خسارة .

وإليك الأمثلة :

المثال(1)
لنفترض أنك قمت بشراء 1 لوت الجنيه الاسترلينى
بسعر GBP/USD = 1.5926
ثم بعته بسعر GBP/USD = 1.6085
فما مقدار الربح أو الخسارة ؟
الإجابة :
أولا نقوم بحساب فارق النقاط بالمعادلة الخاصة باليورو والجنية .
( سعر البيع – سعر الشراء ) * 10000= فارق النقاط
( 1.6085 – 1.5926 ) * 10000 = 159
فارق النقاط 159 نقطة ربح
الآن نحسب الربح الفعلى :
عدد العقود (اللوت)* فارق النقاط * قيمة النقطة = الربح أو الخسارة .
= 1 * 159 * 10 = 1590$ على أن قيمة النقطة للجنية = 10$
حققنا ربح = 1590$

المثال(2)
لنفترض أنك قمت بشراء 2 لوت من اليورو بسعر
EUR/USD = .9862
ثم بعته بسعر EUR/USD = .9893
فكم يكون ربحك أو خسارتك ؟
الإجابة :
أولا نقوم بحساب فارق النقاط من المعادلة الخاصة باليورو والجنية .
( سعر البيع – سعر الشراء ) * 10000= فارق النقاط
( 9893. - 9862. ) * 10000 = 31
فارق النقاط 31 نقطة ربح .
الآن نحسب الربح الفعلى :
عدد العقود (اللوت)* فارق النقاط * قيمة النقطة = الربح أو الخسارة .
2 * 31 * 10 = 620$ على أن قيمة النقطة لليورو = 10$
حققنا ربح 620 دولار

المثال(3)
لنفترض أنك قمت بشراء 3 لوت من الين اليابانى بسعر USD/JPY = 123.07
ثم بعته بسعر USD /JPY = 123.61
فكم يكون ربحك أو خسارتك ؟
الإجابة :
أولا نقوم بحساب فارق النقاط من المعادلة الخاصة بالين اليابانى .
(( سعر البيع – سعر الشراء ) * 100 ) * - 1= فارق النقاط
( 123.61 – 123.07 ) * 100 ) * -1 = -54 فارق النقاط -54 نقطة خسارة .
لأننا بعنا الين بسعر أقل من سعر الشراء فالين عملة غير مباشرة .
نحسب الآن الخسارة الفعلية
عدد العقود (اللوت)* فارق النقاط * قيمة النقطة = الربح أو الخسارة .
3 * - 54 * 8 = - 1296$ على أن سعر النقطة للين = 8 $
نكون خسرنا 1296 دولار فى هذه الصفقة .

المثال(4)
لنفترض أنك قمت ببيع 4 لوت من الفرنك بسعر USD/CHF = 1.5356
واشتريته بسعر USD/CHF = 1.5500
فكم يكون ربحك أو خسارتك
الإجابة :
أولا نقوم بحساب فارق النقاط من المعادلة الخاصة بالفرنك
(( سعر البيع – سعر الشراء ) * 10000 ) * -1= فارق النقاط
(( 1.5356 – 1.5500) * 10000) * -1 = 144
فارق النقاط 144 نقطة ربح
لأننا قمنا ببيع الفرنك بسعر أعلى من السعر الذى اشترينا به , فالفرنك عملة غير مباشرة .
الآن نحسب الربح الفعلى :
عدد العقود (اللوت)* فارق النقاط * قيمة النقطة = الربح أو الخسارة .
4 * 144 * 6 = 3456$
ربحنا من بيع 4 لوت من الفرنك ثم اشتريناه له بسعر أقل , مبلغ 3456$
الآن يمكنك أن تعرف الربح أو الخسارة لصفقاتك بل لأى صفقة إذا كنت تعرف قيمة النقطة للعملة وحجم العقد الذى سوف تتاجر به , وهذه المعلومات سوف تحصل عليها من شركة الوساطة والتى سوف تختارها للعمل معها .

تحديد عدد النقاط درس 54

لو أنك تتاجر بالعملات فأنك سوف تشترى العملة بسعر ثم تبيعها بسعر آخر .
وذكرنا سابقا أن العملات يتغير سعرها بنسب ثابتة تعرف بالنقاط , فإذا زاد الفارق فى السعر بين البيع والشراء فمعنى ذلك أن سعر البيع أعلى عن سعر الشراء بعدة نقاط . وبقدر الفارق بين سعر الشراء وسعر البيع يكون حجم ربحك أو خسارتك.

كيف تعرف فارق النقاط بين سعر البيع و الشراء ؟ و كيف تعرف إذا كان الفارق ربح أم خسارة ؟
يمكنك ذلك بالثلاث معادلات التالية لكل نوع من أنواع العملات :

1- تحديد فارق النقاط للجنية واليورو :
تستطيع بالمعادلة التالية معرف فارق النقاط بين سعر البيع وسعر الشراء للجنية الإسترلينى واليورو .
( سعر البيع – سعر الشراء ) * 10000 = فارق النقاط
فإن كانت إشارة الفارق بالموجب يكون ربحا وإن كانت إشارة الفارق بالسالب يكون خسارة .

المثال(1)
لو اشتريت اليورو ب EUR /USD = .9750
وبعته ب EUR/USD = .9790
والسؤال : كم يكون فارق النقاط ؟ وهو ربح أم خسارة ؟
الإجابة :
( سعر البيع – سعر الشراء ) * 10000 = فارق النقاط
( 9790. - 9750. ) * 10000 = 40
أنهيت الصفقة بربح 40 نقطة ( لأن الإشارة موجبة ) .

المثال(2)
لو بعت الجنية ب GBP/USD = 1.6389
ثم اشتريته ب GBP /USD = 1.6420
والسؤال : كم يكون فارق النقاط ؟ وهو ربح أم خسارة ؟
الإجابة :
( سعر البيع – سعر الشراء ) * 10000 = فارق النقاط
( 1.6389 – 1.6420 ) * 10000 = -37
أنهيت الصفقة بخسارة 37 نقطة ( لأن الإشارة سالبة ) .

2- تحديد فارق النقاط للفرنك :
تستطيع بالمعادلة التالية معرف فارق النقاط بين سعر البيع وسعر الشراء للفرنك السويسرى .
(( سعر البيع – سعر الشراء ) * 10000) * -1 = فارق النقاط
لو كانت إشارة الفارق موجب يكون ربحا ولو كانت إشارة الفارق سالب يكون خسارة .

المثال(1)
لو اشتريت الفرنك ب USD/CHF = 1.5827
ثم بعته ب USD/CHF = 1.5785
والسؤال : كم يكون فارق النقاط ؟ وهو ربح أم خسارة ؟
الإجابة :
(( سعر البيع – سعر الشراء ) * 10000) * -1 = فارق النقاط
(( 1.5785 - 1.5827) * 10000 ) * -1 = 42
أنهيت الصفقة بربح 42 نقطة ( لأن الإشارة موجبة ) .

المثال(2)
لو بعت الفرنك ب USD/CHF = 1.4367
ثم اشتريته ب USD /CHF = 1.4202
والسؤال : كم يكون فارق النقاط ؟ وهو ربح أم خسارة ؟
الأجابة :
(( سعر البيع – سعر الشراء ) * 10000) * -1 = فارق النقاط
= (( 1.4367 – 1.4202 ) *10000 ) * -1 = -165
أنهيت الصفقة بخسارة 165 نقطة . ( لأن الإشارة سالبة ) .

3- تحديد فارق النقاط للين :
تستطيع بالمعادلة التالية معرف فارق النقاط بين سعر البيع وسعر الشراء للين .
(( سعر البيع – سعر الشراء ) * 100 ) * -1= فارق النقاط
إذا كانت الإشارة بالموجب يكون الفارق ربحاً وإن كانت بالسالب يكون الفارق خسارة .

المثال(1)
لو اشتريت الين ب USD /JPY = 135.82
ثم بعته ب USD /JPY = 134.50
والسؤال : كم يكون فارق النقاط ؟ وهو ربح أم خسارة ؟
الإجابة :
(( سعر البيع – سعر الشراء ) * 100 ) * -1= فارق النقاط
(( 134.50 – 135.82 ) * 100 ) * -1 = 132
أنهيت الصفقة بربح 132 نقطة .

المثال(2)
لو بعت الين ب USD/JPY = 137.03
ثم اشتريته ب USD/JPY = 136.27
والسؤال : كم يكون فارق النقاط ؟ وهو ربح أم خسارة ؟
الإجابة :
(( سعر البيع – سعر الشراء ) * 100 ) * -1= فارق النقاط
(( 137.03 – 136.27 ) * 100 ) * -1 = -76
أنهيت الصفقة بخسارة 76 نقطة .

قد تسأل:
بعت عملة بفارق 60 نقطة ربح فكم يكون ربحى من النقود ؟
تابع معنا وسوف تعلم ...
مهم أن تعرف الآن كيف يحسب فارق النقاط بين سعر البيع وسعر الشراء وما إذا كنت رابح أم خاسر وذلك باستخدام الثلاث معادلات السابقة كل معادلة حسب العملة الخاصة بها .
بعد فترة من الممارسة لن تحتاج للمعادلات السابقة بل سيمكنك حساب فارق النقاط بسرعة ودون الحاجة لهذه المعادلات .
ولكن وضعنا هذه المعادلات أمامك كمبتدئ لكن سرعان ما ستستغنى عنها .

تقييم سعر العملة فى البورصة الدولية درس 53

أسعار العملات تتغير طوال الوقت , وهذا التغير كثيرا ما يكون طفيفا وغير ملحوظ للكثيرين، وتكون هذه التغيرات طفيفة وتحدث فرقا لا يكاد يذكر فى المبالغ الضئيلة , ولكن مع المبالغ الكبيرة فهى تحدث فارق كبير .
ولذلك يحرص المضاربون على رصد التغير بل أقل تغير لأسعار العملات ليستفيدوا منه فى المتاجرة ويحققوا الربح ، لهذا ترصد أسعار العملات حتى واحد من عشرة آلاف بالنسبة للفرنك والجنية واليورو وأغلب العملات , وترصد حتى واحد من المائة بالنسبة للين .

وما معنى ذلك ؟

معناه أن اليورو مقابل الدولار يكون سعره :
EUR/USD = .9783
أى بعد الفاصلة بأربع خانات ( واحد من عشرة آلاف ) .

و بالنسبة للجنية الإسترلينى كذلك يكون :

GBP/USD =1.6345
أى بعد الفاصلة بأربع خانات ( واحد من عشرة آلاف ) .

وبالنسبة للفرنك السويسرى كذلك يكون :

USD/CHF = 1.5323
أى بعد الفاصلة بأربع خانات ( واحد من عشرة آلاف ) .

لكن بالنسبة للين اليابانى فيكون :

USD/JPY = 135.37
أى بعد الفاصلة حتى خانتين ( واحد من مائة جزء) .
فأقل تغير فى السعر يمكن أن يحدث للجنية أواليورو أوالفرنك هو(0001.) .
وأقل تغير فى السعر يمكن أن يحدث للين هو(01.) .
وأقل جزء ممكن أن يحدث تغير لسعر العملة يسمى النقطة .
مثلا : سعر اليورو مقابل الدولار
EUR/USD = .8766
أما إذا أصبح EUR/USD = .8767 بتغير 0001.
فنقول قد ارتفع اليورو مقابل الدولار نقطة واحدة one pip .
ولو أن سعر اليورو مقابل الدولار
EUR/USD = .8766
أما إذا أصبح EUR/USD = .8765
سنقول قد انخفض اليورو مقابل الدولار نقطة واحدة .

كذلك بالنسبة للجنية الإسترلينى

فلو أن سعر الجنية مقابل الدولار
GBP/USD =1.6345
أما إذا أصبح GBP/USD =1.6346 بتغير 0001.
سنقول أرتفع الجنية مقابل الدولار نقطة واحدة .
ولكن لو أصبح سعر الجنية GBP/USD = 1.6344
سنقول قد انخفض الجنية مقابل الدولار نقطة واحدة .

بالنسبة للفرنك

كذلك بالنسبة للفرنك مع الملاحظة بأن الفرنك والين من العملات غير المباشرة فإذا ارتفع أمامهما الرقم فمعناه انخفاضهما والعكس .

فلو أن سعر الدولار مقابل الفرنك
USD/CHF = 1.5322
ثم أصبح USD/CHF = 1.5321 بتغير 0001.
سنقول ارتفع الفرنك مقابل الدولار نقطة واحدة .
أما لو أصبح USD/CHF = 1.5323
سنقول قد انخفض الفرنك مقابل الدولار نقطة واحدة .

وبالنسبة للين

فلو أن سعر الدولار مقابل الين
USD/JPY = 130.11
ثم أصبح USD/JPY = 130.12 بتغير 01.
سنقول قد انخفض الين مقابل الدولار نقطة .
أما إذا أصبح USD/JPY = 130.10
سنقول قد ارتفع الين مقابل الدولار نقطة .

قاعدة عامة درس 52

لو أن السعر ارتفع أمام اليورو أو الجنيه فذلك يعنى أنهما ارتفعا والدولار انخفض .
ولو أن السعر انخفض أمام اليورو أو الجنية فذلك يعنى أنهما انخفضا والدولار وارتفع .

والعكس بالنسبة للفرنك والين
لو أن السعر ارتفع أمام الفرنك أو الين فذلك يعنى أنهما انخفضا والدولار وارتفع .
ولو أن السعر انخفض أمام الفرنك أو الين فذلك يعنى أنهما ارتفعا والدولار انخفض .

والسبب فى هذا أن اليورو والجنية هما العملة الأساس مقابل الدولار , وأما مقابل الفرنك أو الين فالعملة الأساس هو الدولار .
لأن السعر كما عرفت هو المبلغ المطلوب أن ندفعة من العملة الثانية لنحصل على وحدة واحدة من الأولى (العملة الأساس) .
المهم أن تعرف ما إذا كان سعر العملة قد انخفض أم ارتفع لأنك لو لم تتمكن من معرفة ذلك فقد تبيع فى الوقت الذى تريد أن تشترى فيه أوالعكس.. !
ولا تقلق لو أنك وجدت صعوبة فى فهم الفارق...
فبقليل من الممارسة سوف تصبح الأمور أسهل بالنسبة لك .
احفظ القاعدة السابقة , وتذكر المخطط التالى .

بالنسبة للعملات المباشرة
كما فى الشكل الذى يبين أن ارتفاع خط الرسم البيانى للعملات المباشرة معناه أن سعرها يرتفع مقابل الدولار وسعر الدولار أمامها ينخفض .
لذلك فإننا نقوم بشراء العملة المباشرة عندما تتجه إلى الأعلى فى الرسم البيانى , ونقوم ببيعها عندما تتجه إلى الأسفل فى الرسم البيانى .

بالنسبة للعملات غير المباشرة
فإن الارتفاع فى الرسم البيانى فى للعملات غير المباشرة معناه أن سعرها هذه ينخفض مقابل الدولار وسعر الدولار مقابلها يرتفع .
لذلك فإننا نقوم ببيع العملة غير المباشرة عندما تتجه إلى الأعلى فى الرسم البيانى , ونقوم بشراءها عندما تتجه إلى الأسفل فى الرسم البيانى .
إن تذكرك لهذين المخططين السابقين سوف يساعدك فى تحديد الفارق بين كل من العملات المباشرة ,غير المباشرة .

الارتفاع والانخفاض فى العملات غير المباشرة درس 51

2- الارتفاع والانخفض فى العملات غير المباشرة:

فلو افترضنا أنه كان الدولار مقابل الين
USD/JPY = 135
ثم أصبح : USD/JPY = 130
هل الين ارتفع أم انخفض ؟
كان المطلوب دفع 135 ين لنحصل على واحد دولار .
أصبح المطلوب دفع 130 ين لنحصل على واحد دولار .
يعنى أنه أصبح المطلوب دفع كم أقل من الين لنحصل على واحد دولار لأن الين أصبح أغلى فبكمية أقل من الين تحصل على الدولار وهذا معناه ارتفاع الين وانخفاض الدولار.

تذكر أن : السعر هو المبلغ المطلوب أن ندفعة من العملة الثانية لكى نحصل على وحدة واحدة من العملة الأولى ( العملة الأساس ) .
والدولار هو العملة الأساس أمام الفرنك والين .
فلو افترضنا أنه كان الدولار مقابل الين
USD/JPY = 135
ثم أصبح : USD/JPY = 140

هل الين ارتفع أم انخفض ؟
الإجابة : الين انخفض لأنه صار المطلوب دفع كم أكبر منه لنحصل على واحد دولار لأن الدولار أصبح أغلى بما أن الدولار أصبح أغلى فهذا يعنى أن الين قد انخفض سعره .
وكما ترى أمام الفرنك والين أن ارتفاع الرقم معناه انخفاضهما لأن هذا الرقم يشير للعملة الأساس وهو الدولار فإن ارتفع الدولار انخفض الفرنك أو الين .

وإليك الأمثلة :

المثال(1)
كان الدولار مقابل الين USD/JPY = 136
أصبح USD/JPY = 138
هل الين ارتفع أم انخفض ؟
الإجابة : الين انخفض لأنه صار المطلوب دفع كم أكبر منه لنحصل على الدولار فيكون بذلك سعرالين قد انخفض وارتفع سعر الدولار .
المثال(2)
كان الدولار أمام الين USD/JPY = 128.8
أصبح USD/JPY = 128
هل الين ارتفع أم انخفض ؟
الإجابة : الين ارتفع لأنه صار المطلوب فى الصيغة الثانية دفع كم أقل من الين لنحصل على الدولار ولذلك نقول أن الين ارتفع وأصبح أغلى وانخفض الدولار .

المثال(3)
كان الدولار مقابل الفرنك USD/CHF = 1.52
أصبح : USD/CHF = 1.50
هل الفرنك ارتفع أم انخفض ؟
الإجابة : الفرنك ارتفع لأنه كان المطلوب دفع 1.52 فرنك لنحصل على واحد دولار , والآن أصبح المطلوب دفع كم أقل 1.5 فرنك لنحصل على واحد دولار وهذا معناه أن الفرنك أصبح أغلى وارتفع سعره وانخفض سعر الدولار .

المثال(4)
كان الدولار مقابل الفرنك USD/CHF = 1.72
أصبح USD/CHF =1.88
هل الفرنك ارتفع أم انخفض ؟
الإجابة : الفرنك انخفض والدولار ارتفع لأنه أصبح المطلوب دفع كم أكبر من الفرنك لنحصل على واحد دولار .
هكذا أصبحت كيف تعرف أن سعر العملة غير المباشرة ارتفع أم انخفض .
ولأن تعرف الفرق بين السعر فى كل من العملات المباشرة وفى العملات غير المباشرة فهذا مهم جدا .

تغير أسعار العملات فى السوق الدولية للعملات درس 50

1- الارتفاع والانخفاض فى العملات المباشرة:

أسعار العملات تتغير باستمرار وعلى مدار الثانية ، والتغير يكون ارتفاعا أو انخفاضا .
فلو أن سعر اليورو مقابل الدولار EUR/USD = .99
ثم أصبح EUR/USD = 1.1
ماذا يعنى ذلك ؟
معنى ذلك أنه بالسعر الأول مطلوب دفع 99. $ لكى نحصل على واحد يورو .
ثم أصبح بالسعر الثانى مطلوب دفع 1.1 $ لكى نحصل على واحد يورو .
وذلك معناه أنه أصبح مطلوب دفع كم أكبر من الدولار لكى نحصل على اليورو , أى أن اليورو ازداد سعره وأصبح أغلى .
وهذا معناه ارتفاع اليورو وانخفاض الدولار, فارتفاع عملة هو بالضرورة انخفاض للعملة المقابلة .

ولو أن سعر الجنية مقابل الدولار GBP/USD = 1.4
ثم أصبح GBP/USD = 1.6

ماذا يعنى ذلك ؟
ذلك معناه ارتفاع الجنية وانخفاض الدولار .
معنى ذلك أنه بالسعر الأول مطلوب دفع 1.4$ لكى نحصل على واحد جنية ثم أصبح بالسعر الثانى مطلوب دفع 1.6$ لكى نحصل على واحد جنية.
وذلك معناه أنه أصبح مطلوب دفع كم أكبر من الدولار لكى نحصل على الجنية , أى أن الجنية ازداد سعره وأصبح أغلى .
وهذا معناه ارتفاع الجنية انخفاض الدولار .
تذكر أن : السعر هو المبلغ المطلوب أن ندفعة من العملة الثانية لكى نحصل على وحدة واحدة من العملة الأولى ( العملة الأساس ) .

وإليك بعض الأمثلة :

المثال(1)
كان اليورو مقابل الدولار EUR/USD = 2
ثم أصبح EUR/USD = 2.01
والسؤال : هل اليورو ارتفع أم انخفض ؟
الإجابة : اليورو ارتفع والدولار انخفض لأنه صار المطلوب دفع كم أكبر من الدولار لنحصل على واحد يورو .

المثال(2)
كان اليورو مقابل الدولار EUR/USD = .96
ثم أصبح EUR/USD = .91
والسؤال : هل اليورو ارتفع أم انخفض ؟
الإجابة : انخفض اليورو وارتفع الدولار لأنه صار المطلوب دفع كم أقل من الدولار لنحصل على واحد يورو .

المثال(3)
كان الجنية مقابل الدولار GBP/USD = 1.7
ثم أصبح GBP/USD = 1.3
والسؤال : هل الجنية ارتفع أم انخفض ؟.
الإجابة : الجنية انخفض والدولار ارتفع لأنه صار المطلوب دفع كم أقل من الدولار لنحصل على واحد جنية .

المثال (4)
كان الجنية مقابل الدولار GBP/USD = 1.7
ثم أصبح GBP/USD = 1.79
والسؤال : هل الجنية ارتفع أم انخفض ؟
الإجابة : الجنية ارتفع والدولار انخفض لأنه صار المطلوب دفع كم أكبر من الدولار لنحصل على واحد جنيه .
هكذا أصبحت كيف تعرف أن سعر العملة المباشرة ارتفع أم انخفض .

العملات غير المباشرة درس 49

و أما الدولار الأمريكى ففى سوق العملات تم الاصطلاح أن يكون العملة الأساس مقابل الفرنك السويسرى والين . وبالتالى فإن رمز الدولار يوضع فى الصيغة أولا ثم يوضع رمز الفرنك أو الين

بالشكل التالى : USD /CHF و USD/JPY.
فإذا قلنا : USD /JPY = 130
فذلك معناه أن المطلوب دفعه = 130 من الين للحصول على واحد دولار . حيث أن العملة الأساس هى الدولار .
وإذا قلنا : USD/CHF = 2.4000
فذلك معناه أن المطلوب دفعه من الفرنك = 2.4000 للحصول على واحد دولار .

والعملات التى مقابلها الدولار ويكون هو العملة الأساس تسمى بالعملات غير المباشرة .
فالعملات غير المباشرة
هى التى يوضع رمز الدولار قبلها ويكون الدولار العملة الأساس .
وأهم العملات غير المباشرة فى سوق العملات الدولى هى
الفرنك السويسرى USD/CHF
الدولار الكندى USD/CAD
الين اليابانى USD/JPY

ولماذا تم الاصطلاح على أن الفرنك والين من العملات غير المباشرة فى حين أن الجنية الإسترلينى واليورو من العملات المباشرة ؟
إنها مجرد إصطلاحات ..!
لعل الغرض منها هو التبسيط لأنه لو أردنا معرفة كم دولار يجب أن ندفعه لنحصل على واحد ين فإن ذلك يحتاج لكثير من الكسور , لذلك فالدولار أمام الين والفرنك هو العملة الأساس .
ولكن لهذا الفارق عند وضع الرموز بين كل من العملات المباشرة والعملات غير المباشرة آثاره فى كثير من الأمور .

العملات المباشرة درس 48

فى سوق العملات تم الإصطلاح على أن الجنية الإسترلينى واليورو هما عملات أساس مقابل الدولار الأمريكى , وبالتالى فرمزيهما من يوضع أولا كما :

بالشكل التالى :, GBP / USD EUR / USD .
وسيكون السعر الذى وضع أمام أى الصيغتين السابقتين هو المطلوب دفعه من الدولار لتحصل على واحد يورو أو واحد جنية.
فإذا قلنا : EUR/USD = .8000
فذلك معناه أن المطلوب دفعه من الدولار = 8000. لتحصل على واحد يورو .
وإذا قلنا : GBP/USD = 2.5000
فذلك معناه أن المطلوب دفعه من الدولار = 2.5000 لتحصل على واحد جنية .

العملات التى تكون هى الأساس مقابل الدولار تسمى بالعملات المباشرة .

فالعملات المباشرة
هى التى يوضع رمزها قبل رمز الدولار وأيضا تكون هى العملة الأساس
أهم العملات المباشرة فى سوق العملات الدولى هى :
الجنية الإسترلينى GBP/USD
اليورو EUR/USD
الدولار الأسترالى AUD/USD

العملة الأساس درس 47

أردت أن أنبهك إلى نقطة هامة :
عرفت أن سعر العملة ما يجب أن تدفعه من عملة لتحصل على عملة أخرى .
مثلاً : GBP /USD = 2.5
فالسؤال هل تعنى الصيغة السابقة بأننا لابد لنا أن ندفع 2.5 دولار لكى نحصل على واحد جنية أم لابد أن ندفع 2.5 جنية لكى نحصل على واحد دولار ؟
وهذه صيغة أخرى: USD / JPY = 130
هل يعنى ذلك بإننا لابد لنا أن ندفع 130 ين لكى نحصل على واحد دولار أم لابد أن ندفع 130 دولار لكى نحصل على واحد ين ؟
لكن لكى يمكن الإجابة عن هذه الأسئلة أومع أى نوع من أنواع العملات عليك بأن تنتبه إلى ترتيب الرموز فى الصيغة

فإن العملة التى توضع أولاً فى الصيغة تسمى بالعملة الأساس Base currency))
والمطلوب دفعة ( السعر) من العملة الثانية لشراء وحدة واحدة ( واحد عملة ) من العملة الأساس .

فلما قلنا : GBP / USD = 2.5
فالذى وضع أولا فى هذه الصيغة رمز الجنية فالعملة الأساس هى الجنية فى هذه الصيغة ومعنى هذا أن السعر الذى وضع فى الصيغة هو المطلوب دفعة من العملة الثانية الدولار لكى تحصل على واحد جنية .
أى أننا مطالبن هنا ندفع 2.5 دولار لنحصل على واحد جنية .

ولو قلنا : . EUR / USD = 80
فالذى وضع أولا رمز اليورو فى هذه الصيغة فالعملة الأساس هى اليورو فى هذه الصيغة ( لأن رمزه وضع أولا ) والسعر هو المبلغ المطلوب دفعه من العملة الثانية الموضوع فى الصيغة ( الدولار) لكى تحصل على واحد يورو ( وحدة واحدة من العملة الأساس ) .
فإننا مطالبين هنا بدفع .80 دولار لكى نحصل على واحد يورو.
وتنطبق هذه القاعدة على كل العملات
وإذا قلنا : USD / JPY = 130
فإن رمز الدولار هو الموضوع أولاً فيكون هو العملة الأساس والسعر الذى وضع فى الصيغة يكون هو المبلغ المطلوب من العملة الثانية وهى ( الين ) لكى تحصل على واحد دولار ( وحدة واحدة من العملة الأساس ) .
فإننا مطالبين هنا بدفع 130 ين لكى نحصل على واحد دولار .

قد تتسأل وما الفرق بأن نقول USD / JPY وبين أن نقول JPY / USD ؟
الجواب : قلنا بأن العملة االموجود رمزها فى أول الصيغة هى العملة الأساس , وأن السعر هو المبلغ المطلوب أن تدفعة من العملة الثانية للكى تحصل على وحدة واحدة من العملة الأساس .
وإذا قلنا USD /JPY = 130
يعنى أنك مطالب بدفع 130 ين لكى تحصل على واحد دولار .
فالدولار هنا = 130 ين .
أما إذا قلنا JPY /USD
فالعملة الأساس هنا هى الين والسعر الذى سيكون المبلغ المطلوب دفعة من الدولار ( لأنه هنا العملة الثانية ) للحصول على واحد ين (لأنه هنا العملة الأساس ) .
فلو أن كل دولار = 130 ين فبكم يساوى ين واحد ؟
فيكون الين يساوى 1/130 أى أن الين = 007. دولار أى أقل من واحد سنت .
فلو قلنا : JPY / USD فسيكون سؤالنا كم المطلوب دفعه من الدولار أى ( العملة الثانية ) لكى نحصل على واحد ين ( العملة الأساس ) والإجابة ستكون : لابد من دفع 007. دولار لكى تحصل على واحد ين .

أما إذا قلنا USD / JPY فسيكون سؤالنا كم المطلوب من الين أى ( العملة الثانية ) لكى نحصل على واحد دولار ( العملة الأساس ) والإجابة ستكون :
لابد من دفع 130 ين لكى تحصل على واحد دولار .
فالمسألة تعتمد على ما العملة التى تريد أن تحصل عليها وما العملة التى تريد أن تدفعها.
فلو أنك أردت أن تحصل على الدولار وتدفع الين عليك أن تدفع 130 ين لكى تحصل على واحد دولار .
ولو أنك أردت أن تحصل على الين وتدفع الدولار عليك أن تدفع 007. $ لكى تحصل على واحد ين .

أسعار العملات درس 46

لتتمكن من شراء أى شئ لابد من معرفة سعره ..
فلو أردت أن تشترى سيارة لابد أولاً أن تعرف سعرها وكذلك لو أردت أن تشترى أى سلعة أخرى .
وقبل إجراء مكالمة هاتفية لابد أن تعرف سعر هذه المكالمة وكذلك لو أردت أى خدمة أخرى .

ولكن كيف تقيّم سعر السلعة والخدمة ؟
بالعملة .
لأن الغرض من العملات تقييم السلع والخدمات .
فمثلاً قيمة السيارة 35.000 ريال سعودى أو 6500 جنية أسترلينى أو 10.000 دولار أمريكى .
وقيمة المكالمة الهاتفية للدقيقة 3.5 ريال سعودى أو 6.5 جنية أسترلينى أو دولار واحد .

فإن كانت العملة تحدد أسعار السلع والخدمات , فكيف لو أردنا شراء عملة ما ؟ كيف يمكن معرفة سعرها ؟
بعملة أخرى .
فلو قلنا أن سعر الدولار الأمريكى يقدر ب 3.5 ريال سعودى .
فلكى تحصل على واحد دولار لابد بأن تدفع 3.5 ريال .
ولو قلنا أن سعر الدولار الأمريكى يقدر ب 120 ين يابانى .
فلكى تحصل على واحد دولار لابد بأن تدفع 120 ين .
وهكذا فلكل عملة سعرها مقابل عملة أخرى .
وهذا يعنى أن سعر العملة هو مقدارما تدفعه من عملة للحصول على عملة أخرى .
فلو أردت شراء الدولار الأمريكى أو أردت بيعة مقابل العملات الرئيسية لابد أولاً من معرفة سعره مقابل هذه العملات .
فلو أن سعر اليورو مقابل الدولار 90.5 وهو ما يمكن أن نعبر عنه كالتالى: 5.EUR / USD = 90 .
وذلك يمعنى أنك لابد أن تدفع 90.5 دولار ( أى 90.5 سنت ) لتحصل على واحد يورو .
ولو أن سعر الجنية مقابل الدولار هو 2.5 وهو ما يمكن أن نعبر عنه كالتالى: GBP / USD =2 .5 .
وذلك يمعنى أنك لابد أن تدفع 2.5 دولار للحصول على واحد جنية .

العملات المهجنة درس 45

قد تسأل هل من الممكن أن أقوم بشراء عملة وأقوم بدفع عملة أخرى دون أن أدفع الدولار الأمريكى ؟
هل يمكن أن أشترى اليورو وأن أبيع مقابله الإسترلينى ؟ فهل ذلك ممكن ؟

نعم يمكنك ذلك فقد قلنا بأنه يمكن شراء وبيع أى عملة مقابل عملة أخرى .
فمن الممكن أن تقوم بشراء الجنية الإسترلينى وتبيع مقابله اليورو EUR/GBP .
ويمكنك أن شراء الين يابانى وتدفع مقابلة الفرنك CHF/JPY.
وهكذا يمكنك أن شراء أى عملة مقابل أى عملة أخرى بدون الحاجة إلى الدولار الأمريكى .
والعملات التى يتم بيعها أو شراءها مقابل أى عملات غير الدولار الأمريكى تسمى بالعملات المهجنة CROSES .

وأشهر هذه العملات المهجنة فى سوق العملات والتى يتم التداول بها هى :
اليورو مقابل الين اليابانى .
اليورو مقابل الفرنك السويسرى .
اليورو مقابل الجنية الإسترلينى .
الجنية الإسترلينى مقابل الفرنك السويسرى .
الجنية الإسترلينى مقابل الين اليابانى .
لكن وكما ذكرنا سابقا فإن الغالبية من المتاجرين يركزون بشكل أساسى على بيع وشراء الأربع عملات الرئيسية , وهناك من يعمل فى المتاجرة بالعملات المهجنة .
في بداية عملك بالمتاجرة بالعملات ننصحك بالتركيز فقط على العملات الرئيسية
وبعد أن تصل لمرحلة متقدمة من الخبرة والمعرفة يمكنك العمل بالعملات المهجنة
وفي الحقيقة فإن الأربع عملات الرئيسية مع العملات المهجنة المذكورة قبل قليل تقدر بأكثر من 95% من حجم التداول فى البورصة الدولية للعملات .

العملات الأخرى درس 44

إضافة إلى التعامل بالأربع الرئيسية مقابل الدولار الأمريكى يمكنك فى سوق العملات بيع وشراء عملات دول أخرى أيضا مقابل الدولار الأمريكى مثل :

الدولار الكندى مقابل الدولار الأمريكى .
الدولار الأمريكى مقابل الدولار الأسترالى .
أى عندما تشترى الدولار الأسترالى فإنك تبيع – تدفع – الدولار الأمريكى , وإذا أردت أن تبيع الدولار الأسترالى فإنك تشترى الدولار الأمريكى ، وهذا ينطبق على الدولار الكندى .

وبالطبع يمكن شراء أى عملة لأى دولة مقابل الدولار الأمريكى فيمكنك مثلاً أن تشترى الجنيه المصرى وتبيع الدولار الأمريكى كما تفعل فى محل الصرافة .

لكن غالبية المضاربين فى سوق العملات الدولى لا يتجاوزون العملات التى ذكرناها وأن 80% من التعامل يتركزعلى الأربع عملات الرئيسية مقابل الدولار .
مما يعطى المتاجر بسوق العملات ميزة التركيز عن غيره من الذين يتاجرون بالأسواق الأخرى .

العملات الرئيسية درس 43

تعلم أن لكل دولة عملة خاصة وفى السوق الدولى يعطى لكل عملة رمز تعرف به بين المتاجرين لكى يسهل التعامل دون حدوث أى أخطاء فعلى سبيل المثال قد تتشابه بعض الدول فى اسم العملة فالدولار مثلا اسم العملة للولايات المتحدة الأمريكية وعملة كندا وعملة أستراليا وكثير من دول أخرى , فلكى لا يحدث أخطاء عند التعامل بالبيع والشراء فقد تم الاتفاق الدولى على أن يعطى لعملة كل دولة رمز خاص تعرف به فى جميع أنحاء العالم .

فعلى سبيل المثال: رمز الدولار الأمريكى USD اختصار U.S dollar
ورمز الدولار الأسترالى AUD اختصار Australian dollar
ورمز الدولار الكندى CAD اختصار Canadian dollar
هكذا فكل عملة لأى دولة لها رمز خاص تعرف به .

ويمكنك بيع وشراء عملة أى دولة . لكن المتاجرة بسوق العملات أساساً يتركز ببيع وشراء لأربع عملات :
اليورو : العملة الأوروبية الموحدة ويرمزله EUR .
والين اليابانى : عملة اليابان ويرمزله JPY اختصار Japanese yen .
والجنية الإسترلينى : عملة بريطانيا ويرمزله GBP اختصار Great Britain pound .
والفرنك السويسرى : عملة سويسرا ويرمزله CHF اختصار Confidralic Helevitica Franc .
فيتم 80% من المتاجرة فى سوق العملات ببيع وشراء الأربع عملات السابقة .
لكن فى مقابل ماذا ؟
إذا أردت شراء اليورو ماذا ستدفع فى مقابله ؟ وإذا أردت بيع اليورو فما الذى ستحصل عليه ؟
إذا أردت شراء الين ماذا ستدفع فى مقابله ؟ وإذا أردت بيع الين فما الذى ستحصل عليه ؟
ستحصل على الدولار الأمريكى
فيتم التعامل بالبيع والشراء للعملات السابقة يكون مقابل الدولار الأمريكى .

المتاجرة بالعملات كما ذكرنا تتم على شكل أزواج أى عند شرءك عملة لابد أن تدفع مقابلها أخرى , والعكس . فالتى تحصل عليها هى التى تشتريها والتي تدفعها هى التى تبيعها .
فإنك فى سوق العملات لو أنك ستشترى اليورو سوف تبيع مقابله الدولار الأمريكى , ولو أنك ستبيع اليورو سوف تشترى مقابله الدولار الأمريكى .

ولو أنك ستشتري الين سوف تبيع مقابله الدولار , ولو أنك ستبيع الين سوف تشترى مقابله الدولار .
وكذا للفرنك السويسرى وللجنية الإسترلينى .
وقد تسأل : ولماذا تتم معظم التعاملات بهذه العملات ؟ ألا يمكن البيع والشراء بالعملات الأخرى ؟
والجواب : هل فكرت فى يوم من الأيام أن تذهب للصراف وتطلب أن تشترى البات التايلندى ؟

لو حاولت سوف تجد صعوبة بأن تعثر على صراف يبيع لك البات التايلندى . لقلة الناس الذين يمكن أن يستخدموا العملة التايلندية فى بلدك .
ولو ذهبت للصراف ليبيع لك الدولار الأمريكى مثلاً فسوف تجده بكل سهولة لأنه كثير من الناس الين يتعاملون بهذه العملة فهى مقبولة ليس فقط فى الولايات المتحدة بل فى جميع دول العالم فالطلب عليها مرتفع . وذلك لأن الدولار الأمريكى والجنية الإسترلينى والين واليورو هم عملات الدول الأكبر اقتصادا فى العالم , والتعاملات التى تتم بين الدول أوالأفراد تكون فى الغالب بأحد هذه العملات لذلك يكون التداول بنسبة 80% بهذه العملات .
أما عن الفرنك السويسرى فالاقتصاد السويسرى وبلاشك أنه رغم قوته إلا إنه لا يقارن باقتصاد الأربع دول السابقة غير أن العرف العالمى قد جعل من إقتصاد سويسرا وعملتها الفرنك الملاذ عند الضائقات الدولية الكبرى , وأنت تعلم أن معظم أثرياء العالم يحفظون أموالهم فى مصارف سويسرا ..!
وبما أن الدولار الأمريكى أهم هذه العملات
فكان هو العملة الرئيسية فى مقابل الأربع عملات السابقة .
فعند شرءك اليورو تدفع الدولار وعند بيعه تحصل على الدولار .
وعند شرءك الفرنك السويسرى تدفع الدولار وعند بيعه تحصل على الدولار .
وكذلك بالنسبة للجنية الإسترلينى والين .
فيتم التعامل بكل عملة من العملات الأخرى على حدة وذلك مقابل الدولار الأمريكى , فالدولار الأمريكى هو العملة المشتركة مقابل كل العملات :
الجنية الإسترلينى مقابل الدولار الأمريكى GBP/USD
اليورو مقابل الدولار الأمريكى EUR/USD
الدولار الأمريكى مقابل الفرنك السويسرى USD/CHF
الدولار الأمريكى مقابل الين اليابانى USD/JPY
فهذه الأربع عملات عندما بيعها وشرائها مقابل الدولار تسمى بالعملات الرئيسية Majors .